祯祥日增利货币市集基金  招募讲解书（更新） 基金经管东说念主：祯祥基金经管有限公司 基金托管东说念主：祯祥银行股份有限公司                              祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                       枢纽领导   祯祥日增利货币市集基金（以下简称“本基金”）于 2013 年 9 月 24 日经中国证券监督 经管委员会证监许可【2013】1211 号文核准召募。本基金基金合同于 2013 年 12 月 3 日正 式班师。   基金经管东说念主保证《招募讲解书》的内容着实、准确、无缺。本《招募讲解书》经中国证 监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子 性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资东说念主认购（或申购）基金时应细致阅读本招募讲解书。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是散布投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等粗略提供固定收益预期的 金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。   本基金为货币市集基金，风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金、债券型基金。 投资者购买本基金并未便是将资金动作进款存放在银行或进款类金融机构，基金经管东说念主不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当细致阅读《基金合同》、《招募讲解书》 等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资训戒、 资产情状等判断基金是否和自身的风险承受才气相适合，并通过基金经管东说念主或基金经管东说念主委 托的具有基金代销业务履历的其他机构购买基金。   基金经管东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎极力的原则经管和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其将来阐述。基金经管东说念主经管 的其他基金的功绩并不组成对本基金功绩阐述的保证。基金经管东说念主提醒投资东说念主基金投资的 “买者安稳”原则，在投资东说念主作出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风 险，由投资东说念主自行负责。投资者投资于本基金在极点情况下可能损失沿途本金。   投资者阐发清楚并同意申购本基金基金份额的行动即视为同意履行全力配合基金经管 东说念主穿透识别最终投资者（穿透识别尺度以法律法则、自律王法及关系开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者拒却配合基金经管东说念主进行穿透识别最终投资者的，基金经管东说念主有权 拒却投资者的申购央求，申购央求也曾阐发的，基金经管东说念主有权强制赎回相应的基金份额。   本招募讲解书所载内容截止日期为 2024 年 6 月 30 日，其中投资组合通知与基金功绩截 止日期为 2024 年 6 月 30 日。联系财务数据未经审计。   本基金托管东说念主祯祥银行股份有限公司于 2024 年 9 月 23 日对本招募讲解书进行了复核。                                                                                    祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                        祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                   一、序论   本招募讲解书依照《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息清晰经管办法》（以下简称“《信息清晰办法》”）、《货币市集基金经管暂行规矩》 （以下简称“《暂行规矩》”）、《证券投资基金信息清晰编报王法第 5 号信息清晰稀奇规矩>》（以下简称“《信息清晰稀奇规矩》”）、《公开召募灵通式证券投 资基金流动性风险经管规矩》（以下简称“《流动性风险经管规矩》”）等联系法律法则以 及《祯祥日增利货币市集基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金经管东说念主承诺本招募讲解书不存在职何子虚纪录、误导性述说或者枢纽遗漏，并对其 着实性、准确性、无缺性承担法律职责。本基金是根据本招募讲解书所载明的府上央求召募 的。本基金经管东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募讲解书中载明的信息，或对本 招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同过火他联系规矩享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解 基金份额持有东说念主的权利和义务，应珍视查阅基金合同。                                祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                         二、释义     本《招募讲解书》中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 的任何灵验更始和补充 托管左券》及对该托管左券的任何灵验更始和补充 行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、通知等 议通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常 务委员会第三十次会议更始的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出 的更始 开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其时常作念出的更始 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息清晰经管办法》及颁布机关对其时常作念出的更始。 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时常作念出的更始 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险经管规矩》及颁布机关对其时常作念出的修 订 体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主                                   祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 存续或经联系政府部门批准树立并存续的企业法东说念主、管事法东说念主、社会团体或其他组织 允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回及提供基金交往账户信息查询等举止 取得基金销售业务履历并与基金经管东说念主签订了基金销售服务代理左券，代为办理基金销售业 务的机构 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、代理披发红利、建 立并救援基金份额持有东说念主名册和办理非交往过户等 受祯祥基金经管有限公司寄托代为办理登记业务的机构 份额余额过火变动情况的账户 的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面阐发的日期 算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日期 个月 理东说念主所经管的灵通式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金经管东说念主和投资东说念主共同顺从                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 份额的行动 兑换为现款的行动 件，央求将其持有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额迁移为基金经管东说念主经管的其他基 金基金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及基 金申购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金迁移中转入央求份额总和后的余额) 跨越上一灵通日基金总份额的 10% 已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的知人善任 时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按执行利率法摊销，逐日计提损益 金财产中扣除，属于基金的营运用度 他资产的价值总和 额净值的过程 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、资产救济证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或交 易的债券等                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 清晰办法》规矩的互联网网站（包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子清晰网站）等媒介。 金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分辨公布每万份基金净收益和七日年 化收益率                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                    三、基金经管东说念主 （一） 基金经管东说念主概况   称呼：祯祥基金经管有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   树立日期：2011 年 1 月 7 日   批准树立机关及批准树立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织样子：有限职责公司（中外合股）   注册本钱：东说念主民币 130,000 万元   存续期限：继续策动   磋商东说念主：马杰   磋商电话：0755-22623179   鼓舞称呼、股权结构及持股比例：     鼓舞称呼                 出资额（万元）     出资比例     祯祥相信有限职责公司           88,647      68.19%     大华资产经管有限公司           22,763      17.51%     三亚盈湾旅业有限公司           18,590      14.30%     共计                   130,000     100%   基金经管东说念主无任何枢纽行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免资料话费） （二） 主要东说念主员情况 （1） 董事会成员    罗春风先生，董事长，博士，高档经济师，曾任职中华天下总工会国际部干部、祯祥保 险集团办公室主任助理、祯祥东说念主寿广州分公司副总司理、祯祥东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训                         祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 部总司理、祯祥保障集团品牌宣传部总司理、祯祥东说念主寿北京分公司总司理、祯祥基金经管有 限公司副总司理、祯祥基金经管有限公司总司理。现任祯祥基金经管有限公司董事长，兼任 深圳祯祥汇通投资经管有限公司实施董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、祯祥基金经管有限公司守护长。现 任祯祥基金经管有限公司总司理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国祯祥东说念主寿保障股份有限公司企划部贪图经管岗/ 精算岗、中国祯祥保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国祯祥财产保障股份有限公司市集企划部副总司理、中国祯祥保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国祯祥财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东说念主、总司理助理、首席投资官、财务负责东说念主、董事会布告，现任中国祯祥保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东说念主），兼任中国祯祥财产保障股份有限公司董事、祯祥证 券股份有限公司董事、祯祥相信有限职责公司董事、祯祥科技（深圳）有限公司董事、深圳 祯祥概述金融服务有限公司董事、祯祥国际融资租借有限公司董事、中国祯祥保障国际(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、祯祥保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、祯祥保障总公司涉外业务部总司理助理、祯祥产险深圳分公司副总司理、祯祥产 险总公司车险部总司理、祯祥产险广东分公司副总司理、祯祥产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国祯祥保障（集团）股份有限公司首席东说念主力资源实施官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券交往所、祯祥 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队实施副总司理，现任中国祯祥保障（集团）股份 有限公司资产管控中心高档资产策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与买卖部主管，现任大华银行集团番邦平直投资究诘与机构团结统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“稀奇投资部门”首席投资员、 大华资产经管有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产经管有限公 司实施董事及首席实施长，兼任大华资产经管（泰国）有限公司董事、大华资产经管（马来 西亚）有限公司董事、大华资产经管（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，零丁董事，硕士，曾任职江西省行政学院种植、深圳市龙岗镇投资经管公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东说念主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律看护人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高档合伙东说念主、专职讼师，兼任广东惠来农村买卖银行股份有限公司 零丁董事。                             祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）      李娟娟女士，零丁董事，学士，曾任职安徽买卖高等专科学校锤真金不怕火、深圳兴粤司帐师事 务所表情司理、深圳职业期间学院经济系锤真金不怕火、司帐专科主任、深圳职业期间学院计财处处 长、深圳职业期间学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司零丁董事、深 圳市说念尔顿电子材料股份有限公司零丁董事。      刘雪生先生，零丁董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华司帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团司帐师、财务司理、子公司副总司理、总司帐师、深圳市注册司帐师协会部门临时负责 东说念主、布告长助理，现任深圳市注册司帐师协会布告长，兼任喜兆业集团控股有限公司零丁董 事。      潘汉腾先生，零丁董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高档实施副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 零丁董事。 （2） 监事会成员    许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国祯祥东说念主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国祯祥保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳祯祥概述金融 服务有限公司稽核监察表情中心银行投资审计部，现任中国祯祥保障（集团）股份有限公司 内控经管中心稽核监察部高档司理，兼任祯祥相信有限职责公司监事、祯祥证券股份有限公 司监事、祯祥不动产有限公司监事、祯祥开辟投资有限公司监事、祯祥好房（上海）电子商 务有限公司监事、祯祥城市信息服务（深圳）有限公司监事、祯祥城市开辟科技（深圳）有 限公司监事。      冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产经管公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴本钱经管公司，现任大华资产经管有限公司风控主管。      郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东说念主力资源经管岗，现 任祯祥基金经管有限公司东说念主力资源室司理。      李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永司帐师事务所高档审计员、深圳市宝能投资集 团财务部司帐主管，现任祯祥基金经管有限公司监察稽核副总监。 （3） 公司高档经管东说念主员    罗春风先生，博士，高档经济师。曾任职中华天下总工会国际部干部，祯祥保障集团办 公室主任助理、祯祥东说念主寿广州分公司副总司理、祯祥东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训部总司理、 祯祥保障集团品牌宣传部总司理、祯祥东说念主寿北京分公司总司理、祯祥基金经管有限公司副总 司理、祯祥基金经管有限公司总司理，现任祯祥基金经管有限公司董事长，兼任深圳祯祥汇 通投资经管有限公司实施董事。      肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、祯祥基金经管有限公司守护长。现任祯祥 基金经管有限公司总司理。      林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠说念负责东说念主、个东说念主金融部投资居品销售主管、大                                         祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 华银行集团行长助理，大华资产经管公司大中华区业务开发主管，高档董事。现任祯祥基金 经管有限公司副总司理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、祯祥银行深圳分行信贷审批部总经 理、祯祥银行总行公司授信审批部高档审批师、祯祥银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任祯祥基金经管有限公司守护长。    王金涛先生，学士。曾任职中国祯祥东说念主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、祯祥基金筹备组渠说念销售部司理、深圳祯祥汇通投资经管有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任祯祥基金经管有限公司总司理助理。    罗薇女士，新南威尔士大学金融司帐学专科硕士，曾任红塔红土基金经管有限公司固定 收益交往员、基金司理助理、基金司理。2020 年 11 月加入祯祥基金经管有限公司。现担任 祯祥交往型货币市集基金（2022-05-24 于今）、祯祥日增利货币市集基金（2022-06-13 至 今）、祯祥合丰依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金（2022-06-17 于今）、祯祥惠兴 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ 2022-07-01 至 今 ） 、 平 安 惠 隆 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （2022-07-01 于今）、祯祥惠鸿纯债债券型证券投资基金（2022-07-01 于今）、祯祥合慧 依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金（2022-07-01 于今）、祯祥钞票宝货币市集基金 （2022-07-01 于今）、祯祥惠信 3 个月依期灵通债券型证券投资基金（2022-11-07 于今） 基金司理。    罗薇女士也曾管的基金称呼及经管期间：祯祥惠泰纯债债券型证券投资基金 （2022-07-01 至 2023-10-20）。    钱进女士，北京大学金融学专科硕士研究生，曾先后担任广发银行利率养殖品交往员、 长信基金经管有限职责公司固收基金司理。2023 年 9 月加入祯祥基金经管有限公司。现担 任祯祥日增利货币市集基金（2024-04-16 于今）基金司理。    历任基金司理，张文平，2018 年 08 月 10 日至 2019 年 09 月 18 日任本基金基金司理； 申俊华，2017 年 12 月 05 日至 2019 年 04 月 01 日任本基金基金司理；孙健，2013 年 12 月 理；田元强，2019 年 03 月 21 日至 2022 年 06 月 13 日任本基金基金司理。                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生、固定收益投资中心总监助理张恒先生、 固定收益投资中心总监助理高勇标先生、固定收益投资中心研究部负责东说念主田元强先生、固定 收益投资中心基金司理刘晓兰女士。   上述东说念主员之间不存在至支属关系。 （三） 基金经管东说念主的职责 售、申购、赎回、迁移和登记事宜； （四） 基金经管东说念主的承诺 关规矩，建立健全里面阻挡轨制，采选灵验措施，防患违反现行灵验的联系法律法则、基金 合同和中国证监会联系规矩的行动发生。 部阻挡轨制，采选灵验措施，防患下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主谋取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）法律法则或中国证监会阻难的其他行动。 律法则及行业表率，憨厚信用、极力尽责，不从事以下举止：                             祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）      （1）越权或违纪策动；      （2）违反基金合同或托管左券；      （3）特地毁伤基金份额持有东说念主或其他基金关系机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论；      （5）拒却、扰乱、阻难或严重影响中国证监会照章监管；      （6）大意职守、浪掷权益；      （7）违反现行灵验的联系法律法则、基金合同和中国证监会的联系规矩，泄漏在职职 期间洞悉的联系证券、基金的买卖奥密，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资贪图等信 息；      （8）违反证券交往局面业务王法，利用对敲、倒仓等妙技主宰市集价钱，搅扰市集秩 序；      （9）贬损同行，以举高我方；      （10）以不正派妙技谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；      （12）在公开信息清晰和告白中特地含有子虚、误导、讹诈要素；      （13）其他法律、行政法则以及中国证监会阻难的行动。      （1）依照联系法律法则和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取最 大利益；      （2）不利用职务之便为我方过火代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；      （3）不违反现行灵验的联系法律法则、基金合同和中国证监会的联系规矩，泄漏在职 职期间洞悉的联系证券、基金的买卖奥密、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资贪图等 信息；      （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券交往过火他举止。 （五） 基金经管东说念主的里面阻挡轨制      为保证公司表率化运作，灵验地驻防和化解策动风险，促进公司诚信、正当、灵验策动， 保障基金份额持有东说念主利益，珍重公司及公司鼓舞的正当权益，本基金经管东说念主建立了科学、严 密、高效的里面阻挡体系。      （1）保证公司策动经管举止的正当合规性；      （2）保证基金份额持有东说念主的正当权益不受侵扰；      （3）达成公司稳健、继续发展，珍重鼓舞权益；                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   （4）促进公司全体职工坚守职业操守，正直诚信，廉明自律，极力尽责；   （5）保护公司最枢纽的本钱：公司声誉。   （1）全面性原则：里面阻挡必须消逝公司的通盘部门和岗亭，浸透各项业务过程和业 务设施，并广博适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：里面阻挡的中枢是灵验驻防多样风险，公司组织体系的组成、里面 经管轨制的建立都要以驻防风险、审慎策动为起点；   （3）互相制约原则：公司建设的各部门、各岗亭权责分明、互相制衡；   （4）零丁性原则：公司根据业务的需要树立相对零丁的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的建设必须权责分明；   （5）灵验性原则：多样里面经管轨制具有高度的巨擘性，应是通盘职工严格顺从的行 动指南；实施里面经管轨制不成有任何例外，任何东说念主不得领有高出轨制或违反规章的权力；   （6）应时性原则：里面阻挡应具有前瞻性，何况必须跟着公司策动政策、策动方针、 策动理念等里面环境的变化和国度法律法则、政策轨制等外部环境的变嫌实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的策动经管方法贬抑运作成本，提高经济效益， 力求以合理的阻挡成本达到最好的里面阻挡恶果；   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、实施、算帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上稳妥梗阻。   公司制定了合理、完备、灵验并易于实施的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其效能大小分为四个层面：第一个层面是公司里面阻挡大纲，它是公司制定各项 规章轨制的摘要和统辖；第二个层面是公司基本经管轨制，包括风潦倒挡轨制、投资经管制 度、基金司帐轨制、信息清晰轨制、监察稽核轨制、信息期间经管轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、功绩评估观望轨制和伏击应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭建设、岗亭职责、操作守则等的具体讲解；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和经管服务的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的形容和敛迹。它们的制订、修改、实施、废止应该遵影相应的标准，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相抵拒。公司青睐对轨制的继续测验，结合业务的发展、法则及 监管环境的变化以及公司风潦倒挡的要求，不休检验和增强公司轨制的完备性、灵验性。   （1）授权轨制   公司的授权轨制结合于通盘这个词公司举止。鼓舞会、董事会、监事会和经管层必须充分履行 各自的权益，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻实施；各项经济策动业                       祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 务和经管标准必须降服经管层制定的操作规程，承办东说念主员的每一项服务必须是在业务授权范 围内进行。公司枢纽业务的授权必须采选书面样子，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要稳妥，对已获授权的部门和东说念主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究服务应保持零丁、客不雅，不受任何部门及个东说念主的不正派影响；建立严实的研究服务 业务历程，形成科学、灵验的研究方法；建立投资居品备选库轨制，研究部门根据投资居品 的特征，在充分研究的基础上建立和珍重备选库。建立研究与投资的业务交流轨制，保持畅 通的交流渠说念；建立研究通知质地评价体系，不休提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险驻防原则和效淘气原则制定合理的决 策标准；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的敛迹轨制和考 核轨制。建立严格的投资阻难和投资阻挡轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与经管轨制，将要点投资阻挡在规矩的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 经管功绩评价体系。   （4）交往业务   建立汇注交往室和汇注交往轨制，投资指示通过汇注交往室完成；应建立交往监测系统、 预警系统和交往反馈系统，完善关系的安全设施；汇注交往室草率交往指示进行审核，建立 刚正的交往分拨轨制，确保各基金利益的刚正；交往记录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档救援；同期应建立科学的投资交往绩效评价体系。   （5）基金司帐核算   公司根据法律法则及业务的要求建立司帐轨制，并根据风潦倒挡点建立严实的司帐系统， 对于不同基金、不同客户零丁建账，零丁核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值标准等司帐措施着实、无缺、实时地纪录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务 核算。同期还建立司帐档案救援轨制，确保档案着实无缺。   （6）信息清晰   公司建立了完善的信息清晰轨制，保证公开清晰的信息着实、准确、无缺。公司树立了 信息清晰负责东说念主，并建立了相应的标准进行信息的采集、组织、审核和发布服务，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息允洽法律法则的规矩，同期加强对信息清晰的检验和评 价，对存在的问题实时建议翻新办法。   （7）监察稽核   公司树立守护长，经董事会聘任，报中国证监会关系机构招供。根据公司监察稽核服务 的需要，守护长不错列席公司关系会议，调阅公司关系档案，就里面阻挡轨制的实施情况独                        祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 未必履行检验、评价、通知、建议职能。守护长依期和不依期向董事会通知公司里面阻挡执 行情况，董事会对守护长的通知进行审议。   公司树立法律合规监察部开展监察稽核服务，并保证法律合规监察部的零丁性和巨擘性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作标准 和组织秩序。   法律合规监察部强化里面检验轨制，通过依期或不依期检验里面阻挡轨制的实施情况， 促使公司各项策动经管举止的表率运行。   公司董事会和经管层充分青睐和救济监察稽核服务，对违反法律法则和公司里面阻挡制 度的，根究联系部门和东说念主员的职责。   （1）本公司承诺以上对于里面阻挡轨制的清晰着实、准确；   （2）本公司承诺根据市集变化和公司业务发展不休完善里面阻挡轨制。                                祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                          四、基金托管东说念主   一、基金托管情面况   称呼：祯祥银行股份有限公司   注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祯祥金融中心B座26楼   法定代表东说念主：谢永林   成立日期：1987年12月22日   组织样子：股份有限公司   注册本钱：19,405,918,198元   存续期间：继续策动   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号   磋商东说念主：刘华栋   磋商电话：0755-22166388   祯祥银行股份有限公司是一家总部设在深圳的天下性股份制买卖银行（深圳证券交往所 简称：祯祥银行，证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于2012年6月 接纳合并原祯祥银行并于同庚7月改名为祯祥银行。中国祯祥保障（集团）股份有限公司及 其子公司共计持有祯祥银行58%的股份，为祯祥银行的控股鼓舞。终端2024年6月末，祯祥 银行有109家分行（含香港分行）,共1,180家营业机构。 亿元（同比增长 1.9%）、资产总额 57,540.33 亿元（较上年末增长 3.0%）、接纳进款本金 余额 35,708.12 亿元（较上年末增长 4.8%）、披发贷款和垫款总额 3,4229.40 亿元（较上年 末增长 0.2%）。   祯祥银行总行设资产托管部，下设客群拓展室、营销推动室、估值核算室、资金算帐室、 企划与概述服务室、数字平台室、守护合规室、基金服务室 8 个处室，当今部门东说念主员为 75                             祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 东说念主，为客户提供专科化的托管服务。证券投资基金托管业务关系职工配置皆全且从业训戒丰 富，托管部中枢经管层具备银行经管、证券或托管业务十年以上从业训戒。 年 6 月末，祯祥银行股份有限公司托管证券投资基金净值界限共计 7982 亿，祯祥银行已托 管 293 只证券投资基金，消逝了股票型、债券型、夹杂型、货币型、指数型、FOF 等多种类 型的基金，知足了不同客户多元化的投资管待需求。  二、基金托管东说念主的里面风潦倒挡轨制讲解   动作基金托管东说念主，祯祥银行股份有限公司严格顺从国度联系托管业务的法律法则、行业 监管要求，自愿形成遵法策动、表率运作的策动理念和策动作风；确保基金财产的安全无缺， 确保联系信息的着实、准确、无缺、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益；确保里面阻挡 和风险经管体系的灵验性；驻防和化解策动风险，确保业务的安全、稳健运行，促进策动目 标的达成。   祯祥银行股份有限公司设有总行零丁一级部门资产托管部，是全行资产托管业务的经管 和运营部门，专门配备了专职里面监察稽核东说念主员负责托管业务的里面阻挡和风险经管服务， 具有零丁附近监督稽核服务的权益和才气。   资产托管部具备系统、完善的轨制阻挡体系，建立了经管轨制、阻挡轨制、岗亭职责、 业务操作历程，不错保证托管业务的表率操作温情利进行；取得基金从业履历的东说念主员允洽监 管要求；业务经管严格实行复核、审核、检验轨制，授权服务实行汇注阻挡，业务印记按规 程救援、存放、使用，账户府上严格救援，制约机制严格灵验；业务操作区专门建设，紧闭 经管，实施音像监控；业务信息由专职信息清晰东说念主负责，防患泄密；业求达成自动化操作， 防患东说念主为事故的发生，期间系统无缺、零丁。  三、基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和标准  依照《基金法》过火配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用行 业广博使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法则以及基金合同                       祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 规矩，对基金经管东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并依期编 写基金投资运作监督通知，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核 算服务设施中，对基金经管东说念主发送的投资指示、基金经管东说念主对各基金用度的索要与开支情况 进行检验监督。  （1）每服务日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例阻挡主义进行例行监控， 发现投资比例超标等格外情况，向基金经管东说念主发出版面通知，与基金经管东说念主进行情况核实， 督促其纠正，并实时通知中国证监会。  （2）收到基金经管东说念主的投资指示后，对波及各基金的投资范围、投资对象及交往敌手 等内容进行正当合规性监督。  （3）根据基金投资运作监督情况，依期编写基金投资运作监督通知，对各基金投资运 作的正当合规性、投资零丁性和作风显耀性等方面进行评价，报送中国证监会。   （4）通逾期间或非期间妙技发现基金涉嫌违纪交往，电话或书面要求经管东说念主进行解释 或举证，并实时通知中国证监会。                             祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                        五、关系服务机构 （一） 基金份额销售机构   （1）祯祥基金经管有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   磋商东说念主：郑权   磋商电话：0755-22627627   传真：0755-23990088   客服电话：400-800-4800   网址：www.fund.pingan.com   （2）祯祥基金网上交往平台   网址：www.fund.pingan.com   磋商东说念主：张勇   客服电话：400-800-4800   本基金其他销售机构信息请详见基金经管东说念主官网公示的销售机构信息表。基金经管东说念主可 根据联系法律法则规矩疗养销售机构，并在基金经管东说念主网站公示。 （二） 登记机构   祯祥基金经管有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   电话：0755-22624581   传真：0755-23990088   磋商东说念主：张平 （三） 出具法律主张书的讼师事务所                                 祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   讼师事务所：北京市京伦讼师事务所   地址：北京市海淀区中关村南大街 17 号韦伯期间中心 C 座 1910   负责东说念主：曹斌（执业证号：11101200110651368）   电话：010-68938188   传真：010-88578761   承办讼师：杨晓勇（执业证号：11101200210185600）   师红宇（执业证号：11101201011622926）   磋商东说念主：杨晓勇（执业证号：11101200210185600） （四） 审计基金财产的司帐师事务所   司帐师事务所：安永华明司帐师事务所（特殊粗俗合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   法定代表东说念主：毛鞍宁   磋商电话：（010）58153000   传真电话：（010）85188298   承办注册司帐师：高鹤、黄拥璇   磋商东说念主：高鹤                                   祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                        六、基金的召募    本基金由基金经管东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的关系 规矩、并经中国证券监督经管委员会《对于核准祯祥大华日增利货币市集基金召募的批复》 （证监许可【2013】1211 号）核准召募。    自 2013 年 11 月 18 日至 2013 年 11 月 29 日，本基金面向个东说念主投资者、机构投资者、合 规境外投资者和法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同期发售，共募 集 525,531,640.49 元，灵验认购户数为 3,430 户。                            祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                 七、基金合同的班师   （一）基金合同的班师   根据联系规矩，本基金知足基金合同班师条件，基金合同于 2013 年 12 月 3 日郑重班师。 自基金合同班师日起，本基金经管东说念主郑重运行经管本基金。   （二）基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产界限   本合同存续期内，基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元 的，基金经管东说念主应当实时通知中国证监会；一语气 20 个服务日出现前述情形的，基金经管东说念主 应当向中国证监会讲解原因和报送责罚有计划。 法律法则或监管部门另有规矩的，按其规矩 办理。                                祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                  八、基金份额的申购与赎回      （一）基金投资者范围      允洽法律法则规矩的个东说念主投资者、机构投资者、及格境外投资者和法律法则或中国证监 会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。      （二）申购和赎回局面      基金经管东说念主可根据情况变更或增减基金的销售机构，并在基金经管东说念主网站公示。      投资东说念主还可通过基金经管东说念主或者指定的基金代销机构以电话或互联网等其他电子交往 方式进行申购、赎回，具体以各销售机构的规矩为准。      （三）申购和赎回的灵通日及期间      本基金已于 2013 年 12 月 9 日运行办理日常申购、赎回等业务。      投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券交往所、深圳证 券交往所的通俗交往日的交往期间，但基金经管东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或本基 金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。      基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者期间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日期和期间建议申购、赎回或迁移央求并被受理的，其基 金份额申购、赎回或迁移价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回或迁移的价钱。      （四）申购与赎回的原则      基金经管东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金经管东说念主必须在新规 则运行实施前依照《信息清晰办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。      （五）申购和赎回的数目阻挡 额着手为东说念主民币 0.01 元（含申购费），追加申购的最低金额不受阻挡。基金经管东说念主直销网 点接受初度申购央求的最低金额为单笔东说念主民币 50,000 元（含申购费），追加申购的最低金 额为单笔东说念主民币 20,000 元（含申购费）。通过基金经管东说念主网上交往系统办理基金申购业务 的不受直销网点单笔申购最低金额的阻挡，初度申购、追加申购最低着手金额为东说念主民币 0.01 元。      投资东说念主通过代销机构及直销渠说念申购本基金 B 类基金份额的初度单笔申购最低金额为                           祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   本基金两类份额分歧投资东说念主每个基金交往账户的最低基金份额余额进行阻挡。   各销售机构对本基金种种基金份额最低申购金额和交往级差有其他规矩的，以各销售机 构的业务规矩为准。 者持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回 等情形导致被迫达到或跨越 50%的除外）。 新的招募讲解书或关系公告。 者拒却接受一定金额以上的资金申购，具体以基金经管东说念主的公告为准。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金经管东说念主基于投资运作与风险 阻挡的需要，可采选上述措施对基金界限给以阻挡。 阻挡。基金经管东说念主必须在疗养前依照《信息清晰办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。   （六）申购和赎回的标准   投资东说念主必须根据销售机构规矩的标准，在灵通日的具体业务办理期间内建议申购或赎回 的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福款项，申购央求即为灵验。   投资东说念主赎回央求告捷后，基金经管东说念主将在 T＋3 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生 多数赎回时，款项的支付办法参照本基金合同联系条件处理。   基金经管东说念主可在法律允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金经管东说念主必须在新王法开 始实施前依照《信息清晰办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。   基金经管东说念主应以交往期间终端前受理灵验申购和赎回央求确今日动作申购或赎回央求 日(T 日)，在通俗情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的灵验性进行阐发。T 日提 交的灵验央求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规矩的其他方 式查询央求的阐发情况。若申购不告捷，则申购款项退还给投资东说念主。   （1） 经基金销售机构同意，基金投资东说念主建议的申购和赎回央求，在基金经管东说念主规矩的 期间之前不错取销。                                祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   （2） 投资东说念主 T 日申购基金告捷后，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资东说念主加多权益并 办理注册登记手续，投资东说念主自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。   （3） 投资东说念主 T 日赎回基金告捷后，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资东说念主扣除权益并 办理相应的注册登记手续。   （4） 基金经管东说念主可在法律法则允许的范围内，对上述注册登记办理期间进行疗养，并 按照《信息清晰办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。   （七） 申购用度和赎回用度 稳运作，幸免诱发系统性风险，对当日单个基金份额持有东说念主央求赎回基金份额跨越基金总份 额 1%以上的赎回央求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金 经管东说念主与基金托管东说念主协商阐发上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外：   （1）在知足关系流动性风险经管要求的前提下，发生本基金持有的现款、国债、中央 银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例合 计低于 5%且偏离度为负的情形时；   （2）当本基金前 10 名基金份额持有东说念主的持有份额共计跨越基金总份额 50%的，且本基 金投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金 融器具占基金资产净值的比例共计低于 10%且偏离度为负时。 金额除以 1.00 元，赎回所得的金额便是赎回份额乘以 1.00 元。   本基金申购份额的筹画公式如下：   申购份数=申购金额/T 日基金份额净值   例如讲解：   例：某投资东说念主投资 10,000 元申购本基金，则可得到的申购份额为：   申购份额=10,000/1.00= 10,000 份   本基金的赎回采选“份额赎回、金额阐发”的方式。投资东说念主在赎回基金份额时，基金份 额对应的未付收益是否与赎回款一并支付给投资东说念主，以销售机构或指定电子交往平台的具体 规矩为准。   （1）如销售机构或指定电子交往平台规矩投资东说念主在赎回基金份额时将按比例结转的未 付收益一并结算并与赎回份额对应的款项一并支付给投资东说念主，赎回金额包括赎回份额对应的 款项和未付收益两部分，具体的筹画方法为：   赎回金额＝赎回份额×1.00 元﹢赎回份额对应的未付收益                                      祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   例：某投资东说念主理有本基金份额 100,000 份，赎回 50,000 份，赎回份额对应的未付收益 为 1.50 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝50,000×1.00+1.50＝50001.50 元   （2）如销售机构或指定电子交往平台规矩投资东说念主在赎回基金份额时未付收益不与赎回 份额对应的款项一并支付给投资东说念主，未付收益将结转为份额后留存在投资东说念主的基金账户。赎 回金额的筹画公式为：   赎回金额＝赎回份额×1.00 元   例:某投资东说念主赎回本基金份额 10,000 份，则赎回金额＝10,000×1.00＝10,000 元   申购的灵验份额为净申购金额除以基金份额净值 1.00 元东说念主民币，灵验份额单元为份， 上述筹画结果均按四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。   赎回金额为按执行阐发的灵验赎回份额乘以基金份额净值 1.00 元东说念主民币，赎回金额单 位为元。上述筹画结果均按四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。   （八）拒却或暂停接受申购   发生下列情况时，基金经管东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 购央求。 的利益，基金经管东说念主将暂停本基金的申购。 绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 值一语气两个交往日跨越 0.5%时。 致基金销售系统或基金注册登记系统或基金司帐系统无法通俗运行。 达到或者跨越 50%，或者变相隐秘 50%汇注度的情形时。                           祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 值期间仍导致公允价值存在枢纽不祥情趣时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金经管东说念主应当 采选暂停接受基金申购央求的措施。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、11、12 项暂停申购情形时，基金经管东说念主应当根据有 关规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公告。淌若投资东说念主的申购央求被沿途或部分拒却的，被拒 绝的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒弃时，基金经管东说念主应实时复原申购业务 的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项： 回央求或减速支付赎回款项。 基金经管东说念主将暂停本基金的赎回。 日央求赎回基金份额跨越基金总份额 10%的，基金经管东说念主不错采选宽限办理部分赎回央求或 者减速支付赎回款项的措施。 值一语气两个交往日跨越 0.5%时，基金经管东说念主决定履行稳妥标准阻隔基金合同的。 致基金销售系统或基金注册登记系统或基金司帐系统无法通俗运行。 值期间仍导致公允价值存在枢纽不祥情趣时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金经管东说念主应当 采选减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求的措施。   发生上述情形时，基金经管东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金管 理东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比 例分拨给赎回央求东说念主，未支付部分可宽限支付，并以后续灵通日的基金份额净值为依据筹画 赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关系条件处理。基金份额持有东说念主在申                            祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 请赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分给以取销。在暂停赎回的情况摒弃时，基金管 理东说念主应实时复原赎回业务的办理并公告。   为刚正对待不同类别基金份额持有东说念主的正当权益，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个 灵通日央求赎回基金份额跨越基金总份额 10%的，基金经管东说念主可对其采选宽限办理部分赎回 央求或者减速支付赎回款项的措施。   （十）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金迁移中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金迁移中转入央求份额总和后的余额）跨越前一 灵通日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合情状决定全额赎回或 部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主合计有才气支付投资东说念主的沿途赎回央求时，按通俗赎回 标准实施。   （2）部分宽限赎回：当基金经管东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有难题或合计因支付投 资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金经管东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求宽限办理。 对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，详情当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回。选 择宽限赎回的，将自动转入下一个灵通日连续赎回，直到沿途赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回央求将被取销。宽限的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理， 无优先权，依此类推，直到沿途赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资 东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （3）暂停赎回：一语气 2 个灵通日以上（含本数）发生多数赎回，如基金经管东说念主合计有 必要，可暂停接受基金的赎回央求；也曾阐发的赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个服务日，并应当在规矩媒介上进行公告。   （4）若本基金发生多数赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回央求跨越上一灵通日基金总 份额的 20%，基金经管东说念主有权采选具体措施对其进行赎回央求宽限办理。基金经管东说念主有权先 行对该单个基金份额持有东说念主超出 20%的赎回央求实施宽限办理，而对该单个基金份额持有东说念主 期赎回”的约定方式与其他基金份额持有东说念主的赎回央求一并办理。对于未能赎回部分，投资 东说念主在提交赎回央求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个开 放日连续赎回，直到沿途赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被撤                            祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 销。宽限的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，依此类推，直到沿途赎回为止。如投 资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限 赎回不受单笔赎回最低份额的阻挡。   当发生上述宽限赎回并宽限办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或者招募讲解书规 定的其他方式在三个交往日内通知基金份额持有东说念主，讲解联系处理方法，并于 2 日内在规矩 媒介上刊登公告。   （十一）其他   （1）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金经管东说念主应在规依期限内在规矩媒介上刊登 暂停公告。   （2）淌若发生暂停的期间为 1 日，基金经管东说念主应于从头灵通申购或赎回日在规矩媒介 上刊登基金从头灵通申购或赎回的公告，并公告最近一个灵通日的种种基金份额的每万份基 金净收益和七日年化收益率。   （3）淌若发生暂停的期间跨越 1 日但少于 2 周（含 2 周），基金经管东说念主应于从头灵通 申购或赎回日的前 2 日在规矩媒介上刊登基金从头灵通申购或赎回的公告，并于从头灵通申 购或赎回日公告最近一个灵通日的种种基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率。   （4）淌若发生暂停的期间跨越 2 周，基金经管东说念主应在暂停期间每 2 周到少叠加刊登暂 停公告一次。当一语气暂停期间跨越 2 个月的，基金经管东说念主不错疗养刊登公告的频率。暂停结 束，基金从头灵通申购或赎回时，基金经管东说念主应提前 2 日在规矩媒介上刊登基金从头灵通申 购或赎回的公告，并在从头灵通申购或赎回日公告最近一个灵通日的种种基金份额的每万份 基金净收益和七日年化收益率。   本基金于 2013 年 12 月 9 日灵通基金迁移业务。本基金基金迁移业务的具体办理期间、 办理机构及关系事项详见 2013 年 12 月 9 日《祯祥日增利货币市集基金灵通日常申购、赎回、 迁移、依期定额投资业务公告》。   本基金推出的“依期定额投资业务”是基金申购业务的一种方式。投资者不错通过销售 机构提交央求，约定每期扣款期间、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在 投资者指定资金帐户内自动完成扣款及基金申购央求的一种耐久投资方式。   本基金于 2013 年 12 月 9 日灵通依期定额投资业务。本基金依期定额投资贪图的具体办 理期间、办理机构及关系事项详见 2013 年 12 月 9 日《祯祥日增利货币市集基金灵通日常申 购、赎回、迁移、依期定额投资业务公告》。                       祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   基金的非交往过户是指不采选申购、赎回等基金交往方式，将一定数目的基金份额按照 一定例则从某一投资东说念主基金账户滚动到另一投资东说念主基金账户的行动，或者按照关系法律法则 或国度有权机关要求的方式进行处理的行动。基金注册登记机构只受理承袭、捐赠和司法强 制实施而产生的非交往过户以及注册登记机构招供、允洽法律法则的其它非交往过户。   承袭是指基金份额持有东说念主升天，其持有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实施是 指司法机构依据班师司法文书将基金份额持有东说念主理有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金注册登记机构要求提供的关系府上，对于允洽 条件的非交往过户央求按基金注册登记机构的规矩办理，并按基金注册登记机构规矩的尺度 收费。   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的尺度收取转托管费。   基金注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登 记机构招供、允洽法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产 生的权益按照我国法律法则以及国度有权机关的要求来决定是否冻结。在国度有权机关作出 决定之前，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨。   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金经管东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监 会招供的交往局面或者交往方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金经管东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金经管 东说念主公告的业务王法办理基金份额转让业务。                            祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                    九、基金的投资      （一）投资主义      在严格阻挡基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上，力求取得高出功绩 相比基准的踏实申诉。      （二）投资范围      本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限一年以内（含 一年）的银行进款、同行存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含 一年）的中央银行单子，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资 器具、资产救济证券，中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有精粹流动性的货币市集工 具。      如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行稳妥标准后，可 以将其纳入投资范围。      （三）投资策略      本基金根据对将来短期利率变动的展望，详情和疗养基金投资组合的平均剩余期限。对 种种投资品种进行定性分析和定量分析方法，详情和疗养参与的投资品种和种种投资品种的 配置比例。在严格阻挡投资风险和保持资产流动性的基础上，力求取得踏实确当期收益。      本基金通过对宏不雅经济时势、财政与货币政策、金融监管政策、短期资金市集情状等因 素的分析，概述判断将来短期利率变动，对投资组合的平均剩余期限进行阻挡。      （1）利率预期分析      通过对通货彭胀、GDP、货币供应量、国际利率水平、金融监管政策取向等追踪分析， 形成对基本面的宏不雅研判。同期，结合微不雅层面研究，主要查考主义包括：央行公开市集操 作、主要机构投资者的短期投资倾向、债券供给、回购典质数目等，合理预期货币市集利率 弧线动态变化。      （2）动态疗养投资组合平均剩余期限      根据利率预期分析，动态详情并阻挡投资组合平均剩余期限在 120 天以内。当市集利率 看涨时，适度裁减投资组合平均剩余期限，即减持剩余期限较长投资品种增持剩余期限较短 品种，贬抑组合举座净值损失风险；当市集看跌时，则相对延长投资组合平均剩余期限，增 持较长剩余期限的投资品种，获取逾额收益。      类属资产配置指投资组合在种种投资品种如央行单子、国债、金融债、企业短期融资券 以及现款等投资品种之间的配置比例。动作现款经管器具本基金将根据种种投资品种的流动                       祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 性、收益性和风险特征，利用定性分析和定量分析方法，决定参与的投资品种和种种投资品 种的配置比例及投资品种期限组合。   （1）流动性分析   通过对市集资金面、基金申购赎回金额的变化进行动态分析，详情本基金的流动性主义。 在此基础上，基金经管东说念主在高流动性资产和相对流动性较低资产之间寻找均衡，以知足组合 的日常流动性需求。   （2）收益-风险分析   通过分析种种投资品种的相对收益、利差变化、市集容量、信用品级情况、流动性风险、 信用风险等因素来详情配置比例和期限组合，寻找具有投资价值的投资品种，增持相对低估、 价钱将飞腾的，能给组合带来相对较高申诉的类属；减持相对高估、价钱将下落的，给组合 带来相对较低申诉的类属，借以取得较高的总申诉。   在个券遴荐层面，本基金将领先从安全性角度登程，优先遴荐央票、短期国债等高信用 品级的债券品种以隐秘信用失约风险。对于信用评级品级较高（允洽法则规矩的级别）的企 业债、短期融资券等信用类债券，本基金也不错进行配置。除计议安全性因素外，在具体的 券种遴荐上，基金经管东说念主将遵从以下原则：   （1）根据明细资产的剩余期限、资信品级、流动性主义（通晓总量、日均交往量）， 决定是否纳入组合；   （2）根据个别债券的收益率（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处理） 与剩余期限的配比，对照基金的收益要求决定是否纳入组合；   （3）根据个别债券的流动性主义（刊行总量、通晓量、上市期间），决定投资总量。   （4）若出现因市集原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价钱出现低估，本基 金将对此类低估品种进行要点样子。   本基金动作现款经管器具，必须具备较高的流动性。基金经管东说念主在密切样子基金的申购 赎回情况、季节性资金流动情况和日期效应等因素基础上，对投资组合的现款比例进行优化 经管。基金经管东说念主将在遵从流动性优先的原则下，概述均衡基金资产在流动性资产和收益性 资产之间的配置比例，通过现款留存、持有高流动性券种、正向回购、贬抑组合久期等方式 提高基金资产举座的流动性，以知足日常的基金资产变现需求。   由于市集环境各异、交往市集分割、市集参与者各异，以及资金供求失衡导致的中短期 利率格外各异，使得债券现券市集上存在着套利契机。本基金通过分析货币市集变动趋势、 各市集和品种之间的风险收益各异，把捏无风险套利契机，包括银行间和交往所市集出现的 跨市集套利契机、在充分论证套利可行性的基础上的跨期限套利等。基金经管东说念主将在保证基                         祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 金的安全性和流动性的前提下，稳妥参与市集的套利，捕捉和把捏无风险套利契机，进行跨 市集、跨品种操作，以期取得安全的逾额收益。   （四）投资决策依据和决策标准   以《基金法》、基金合同、公司王法等联系法律法则为决策依据，并以珍重基金份额持 有东说念主利益动作最高准则。   （1）公司树立投资决策委员会，根据宏不雅经济和固定收益市集的具体情况决定基金固 定收益资产的政策配置比例；   （2）基金司理在投资决策委员会详情的政策资产配置比例下，根据市集情况对具体投 资结构进行战术性疗养；   （3）基金司理根据各基金的投资主义、原则及相比基准，拟定各基金的资产配置和个 别资产投资贪图；   （4）基金债券库的建立和珍重参照《祯祥基金经管有限公司债券库经管轨制》实施， 基金司理在各基金债库券基础上构造本基金的投资组合；   （5）汇注交往室按联系交往王法实施，并将联系信息反馈基金司理；   （6）基金绩效评估岗及风险经管岗依期进行基金绩效评估，并向投资决策委员会提交 概述评估主张和翻新有计划；   （7）风险经管委员会对识别、驻防、阻挡基金运作各个设施的风险全面负责，尤其重 点样子基金投资组合的风险情状；基金绩效评估岗及风险经管岗要点阻挡基金投资组合的市 场风险和流动性风险。   （五）功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：同期七天通知进款利率（税后）   通知进款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方可支取的 进款，具有存期纯真、存取浅薄的特征，同期可取得高于活期进款利息的收益。本基金为货 币市集基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资范围、投资主义及流动性特征， 登科同期七天通知进款利率（税后）动作本基金的功绩相比基准。   淌若今后法律法则发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的功绩相比基准适用 于本基金时，经基金经管东说念主和基金托管东说念主协商一致后，本基金不错在报中国证监会备案后变 更功绩相比基准并实时公告。   （六）风险收益特征   本基金为货币市集基金，本基金的风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金、债券 型基金。   （七）基金经管东说念主代表基金附近权利的处理原则及方法                            祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 的利益； 失当利益。    （八）、其他    （1）本基金的投资组合将遵从以下阻挡： 券占基金资产净值的比例共计不得跨越 10%，国债、中央银行单子、政策性金融债券除外； 资组合的平均剩余期限在每个交往日均不得跨越 120 天，平均剩孑遗续期不得跨越 240 天； 组合的平均剩余期限不得跨越 60 天，平均剩孑遗续期不得跨越 120 天；投资组合中现款、 国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器具占基金资产 净值的比例共计不得低于 30%； 组合的平均剩余期限不得跨越 90 天，平均剩孑遗续期不得跨越 180 天；投资组合中现款、 国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器具占基金资产 净值的比例共计不得低于 20%； 的 10%； 有进款期限，但左券中约定不错提前支取的银行进款，不受该比例阻挡； 产净值的 20%；投资于不具有基金托管履历的团结买卖银行的进款、同行存单，共计不得超 过基金资产净值的 5%； 有的团结（指团结信用级别）资产救济证券的比例，不得跨越该资产救济证券界限的 10%；    本基金经管东说念主经管的沿途基金投资于团结原始权益东说念主的种种资产救济证券，不得跨越其 种种资产救济证券共计界限的 10%；                              祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器具占基金资产净 值的比例共计不得低于 10%； 资产净值的比例共计不得跨越 30%； 业存单与债券，不得跨越该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%； 共计不得跨越 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例共计不得跨越 2%。 金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行进款、同行存单、关系机构动作原始权 益东说念主的资产救济证券及中国证监会认定的其他品种；且本基金投资于主体信用评级低于 AA+ 的买卖银行的银行进款与同行存单的，应当经基金经管东说念主董事会审议批准，关系交往应当事 先征得基金托管东说念主的同意，并动作枢纽事项履行信息清晰标准； 证券市集波动、基金界限变动等基金经管东说念主之外的因素致使本基金不允洽本条件所规矩比例 阻挡的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交往的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；       除上述第（11）、（17）、（18）条外，因基金界限或市集变化导致本基金投资组合不 允洽以上比例阻挡的，基金经管东说念主应在 10 个交往日内疗养结束，以达到上述尺度，但中国 证监会规矩的特殊情形除外。法律法则另有规矩的，从其规矩。       本基金投资的资产救济证券须具有评级天赋的资信评级机构进行继续信用评级，且其信 用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相等于 AAA 级的信用级别。       本基金持有的资产救济证券信用品级下落、不再允洽投资尺度的，基金经管东说念主应在评级 通知发布之日起 3 个月内对其给以沿途卖出。       若法律法则或中国证监会的关系规矩发生修改或变更，基金经管东说念主履行稳妥标准后，本 基金可相应疗养投资阻挡规矩。       基金经管东说念主应当自基金合同班师之日起 6 个月内使基金的投资组合比例允洽基金合同 的联系约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当允洽基金合同的约定。基金托管东说念主对基 金的投资的监督与检验自本基金合同班师之日起运行。                         祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   （2）本基金不得投资于以下金融器具：   为珍重基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词国务院另有规矩的除外；   （5）向基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过火他不正派的证券交往举止；   （6）依照法律法则联系规矩，由中国证监会规矩阻难的其他举止。   运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓舞、执行阻挡东说念主或者与其有其他 枢纽猛烈关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽关联交往的，应 当遵从基金份额持有东说念主利益优先的原则，驻防利益冲破，允洽国务院证券监督经管机构的规 定，并履行信息清晰义务。   （1）筹画公式   本基金按下列公式筹画平均剩余期限：   （Σ 投资于金融器具产生的资产×剩余期限-Σ 投资于金融器具产生的欠债×剩余期 限＋债券正回购×剩余期限）/（投资于金融器具产生的资产-投资于金融器具产生的欠债＋ 债券正回购）   本基金按下列公式筹画平均剩孑遗续期限：   （Σ 投资于金融器具产生的资产×剩孑遗续期限-Σ 投资于金融器具产生的欠债×剩 孑遗续期限+债券正回购×剩孑遗续期限）/（投资于金融器具产生的资产-投资于金融器具 产生的欠债+债券正回购）   （2）种种资产和欠债剩余期限和剩孑遗续期限的详情 算帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以筹画日死党收日的剩余交往日天数筹画； 日的执行剩余天数筹画；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础                             祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以筹画日至回购左券到期日的执行 剩余天数筹画； 剩余天数筹画；有进款期限，根据左券可提前支取且莫得利息损失的银行进款，剩余期限和 剩孑遗续期限以筹画日至左券到期日的执行剩余天数筹画；银行通知进款的剩余期限和剩余 存续期限以进款左券中约定的通知期筹画； 余天数筹画； 以下情况除外：   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以筹画日至下一个利率疗养日的执行 剩余天数筹画。   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以筹画日至债券到期日的执行剩 余天数筹画。   本基金不错按照国度的联系规矩进行融资、融券。   （九）基金投资组合通知   基金经管东说念主的董事会及董事保证本通知所载府上不存在子虚纪录、误导性述说或枢纽遗 漏，并对其内容的着实性、准确性和无缺性承担个别及连带职责。   基金托管东说念主祯祥银行股份有限公司根据本基金合同规矩，复核了本通知中的财务主义、 净值阐述和投资组合通知等内容，保证复核内容不存在子虚纪录、误导性述说或者枢纽遗漏。   本投资组合通知所载数据终端 2024 年 06 月 30 日,本财务数据未经审计。                                                占基金总资产的比例    序号            表情         金额（元）                                                   （%）             其中：债券          77,304,744,372.88          38.09                  资产救济证券                    -              -             其中：买断式回购的                      -              -             买入返售金融资产             金共计                               祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 序号              表情          占基金资产净值的比例（％）                 资余额                 其中：买断式回购融                                  -                 资 序号              表情          金额（元）                占基金资产净值的比                                                  例（％）                 资余额              其中：买断式回购融          -         -              资      本通知期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为通知期内每个交往日融资余额 占资产净值比例的约略平均值。      本通知期内本货币市集基金债券正回购的资金余额未跨越资产净值的 20%。             表情                              天数 通知期末投资组合平均剩余期限                                           85 通知期内投资组合平均剩余期限最高值                                        89 通知期内投资组合平均剩余期限最低值                                        71      本通知期内本基金投资组合平均剩余期限未跨越 120 天。                             各期限资产占基金资            各期限欠债占基金资       序号          平均剩余期限                             产净值的比例（%）            产净值的比例（%）                 其中：剩孑遗续期超                    -             -                              祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）            过 397 天的浮动利率            债            其中：剩孑遗续期超                        -             -            过 397 天的浮动利率            债            其中：剩孑遗续期超                        -             -            过 397 天的浮动利率            债            其中：剩孑遗续期超                        -             -            过 397 天的浮动利率            债            （含）            其中：剩孑遗续期超                        -             -            过 397 天的浮动利率            债            共计                         103.35           3.69   本基金本通知期内投资组合平均剩孑遗续期未跨越 240 天。                                                 占基金资产净值比例     序号          债券品种        摊余成本（元）                                                    （％）            其中：政策性金融债         9,193,342,030.38          4.70            天的浮动利率债券                                 祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                                                        单元：东说念主民币元                                                            占基金资产                                债券数目         摊余成本   序号     债券代码        债券称呼                                   净值比例                                 （张）          （元）                                                             （％）                     CD131                           9.25                     CD049                           9.12                     CD078                           0.50                     CD137                             07                     CD287                             69                     CD177                             21                     CD052                             79            表情                               偏离情况 通知期内偏离度的统统值在 0.25（含）-0.5%                                      0.00 间的次数 通知期内偏离度的最高值                                                 0.0433% 通知期内偏离度的最低值                                                 0.0148% 通知期内每个服务日偏离度的统统值的约略                                         0.0251% 平均值   本基金本通知期内未出现负偏离度的统统值未达到 0.25%。                               祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   本基金本通知期内正偏离度的统统值未达到 0.5%。   本基金本通知期末未持有资产救济证券。   本基金按执行利率筹画账面价值，即计价对象以买入成本列示，按执行利率并计议其买 入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，逐日计提收益。本基金采选固定份额净值，基金 账面份额净值永久保持 1.00 元。 制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形   根据发布的关系公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，广发银行股份有限公司、 中国农业银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、中国光大银 行股份有限公司在本通知编制日前一年内受到监管部门的公开斥责或处罚。     本基金投资上述证券的投资决策标准允洽关系法律法则和公司轨制的要求。                                          单元：东说念主民币元       序号                称呼             金额（元）                     祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 由于四舍五入原因，分项之和与共计可能有尾差。                                            祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                            十、基金的功绩     基金经管东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎极力的原则经管和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来阐述。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。 （一） 自基金合同班师以来（2013 年 12 月 3 日）至 2024 年 6 月 30 日基金份额净值增长 率过火与同期功绩相比基准收益的相比 祯祥日增利货币 A                                             功绩相比                        份额净值      功绩相比              份额净值                           基准收益    阶段                  收益率标      基准收益                  ①-③       ②-④              收益率①                           率尺度差                         准差②       率③                                              ④ -2013.12.3 -2014.12.3 -2015.12.3 -2016.12.3 -2017.12.3 -2018.12.3 -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3                                              祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.06.3 自基金合         34.7452%   0.0036%   14.4863%     0.0000%   20.2589%   0.0036% 同班师起 于今 祯祥日增利货币 B                                               功绩相比                         份额净值      功绩相比              份额净值                             基准收益     阶段                  收益率标      基准收益                    ①-③       ②-④              收益率①                             率尺度差                          准差②       率③                                                ④ -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.06.3 自基金合         8.3704%    0.0012%   5.1713%      0.0000%   3.1991%    0.0012% 同班师起 于今 （二） 自基金合同班师以来基金份额累计净值增长率变动过火与同期功绩相比基准收益率 变动的相比                                  祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   注：1、本基金基金合同于 2013 年 12 月 3 日郑重班师； 使基金的投资组合比例允洽基金合同的约定，终端通知期末本基金已完成建仓。建仓期终端 时各项资产配置比例允洽基金合同约定； 始有份额，是以以上 B 类份额走势图从 2020 年 09 月 21 日运行。                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、单子、银行进款本息、基金应收款项以及 其他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   本基金财产以基金口头开立银行进款账户，以基金托管东说念主的口头开立证券交往算帐资金 的结算备付金账户，以基金托管东说念主和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的口头 开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金代销机构 和注册登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相零丁。   （四）基金财产的责罚   基金财产零丁于基金经管东说念主、基金托管东说念主和代销机构的固有财产，并由基金托管东说念主救援。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因基金财产的经管、运用或者其他情形而取得的财产和收益归 入基金财产。   基金经管东说念主、基金托管东说念主不错按基金合同的约定收取经管费、托管费以过火他基金合同 约定的用度。基金财产的债权、不得与基金经管东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务相抵销，不 同基金财产的债权债务，不得互相抵销。基金经管东说念主、基金托管东说念主以其自有资产承担法律责 任，其债权东说念主不得对基金财产附近请求冻结、扣押和其他权利。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章打消、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。   除依据《基金法》、基金合同过火他联系规矩责罚外，基金财产不得被责罚。非因基金 财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实施。                           祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交往局面的通俗营业日以及国度法律法则规矩需 要对外清晰基金净值的非营业日。   （二）估值方法   本基金按以下方式进行估值： 列示，按票面利率或约定利率并计议其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按执行利率 法摊销，逐日计提收益。本基金不采选市集利率和上市交往的债券和单子的市价筹画基金资 产净值。在联系法律法则允许交往所短期债券不错采选摊余成本法估值前，本基金暂不投资 于交往所短期债券。 因基金资产净值的背离导致基金份额持有东说念主权益的稀释或其他不刚正的结果，在执行操作中， 基金经管东说念主与基金托管东说念主需对基金资产净值按市价法依期进行从头评估，即进行“影子订价”。 当影子订价详情的基金资产净值与摊余成本法筹画的基金资产净值的偏离度的统统值达到 或跨越 0.25%时，基金经管东说念主应根据风潦倒挡的需要疗养组合，其中，对于偏离度的统统值 达到或跨越 0.5%的情形，基金经管东说念主应编制并清晰临时通知。 据具体情况，在与基金托管东说念主商议后，按最能反应基金资产公允价值的方法估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、标准及关系法 律法则的规矩或者未能充分珍重基金份额持有东说念主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商责罚。   （三）估值对象   基金所持有的金融资产和金融欠债。   （四）估值标准 确到极少点后第 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨是按日结转份额的，7 日年化收益率是以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分 号内极少点后第 4 位四舍五入。国度另有规矩的，从其规矩。 管东说念主，基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外清晰；月末、年中庸年末估值复核与基金 司帐账目的查对同期进行。                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   （五）估值罪戾的处理   当基金资产的计价导致每万份基金净收益极少点后四位或七日年化收益率百分号内小 数点后三位以内发生差错时，视为估值罪戾。国度另有规矩的，从其规矩。   当基金估值出现罪戾时，基金经管东说念主应当立即给以纠正，并采选合理的措施防患损失进 一步扩大。估值罪戾偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当报中国证监会备案。 估值罪戾偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告并报中国证监会备案。   因基金估值罪戾给基金份额持有东说念主形成损失的，应先由基金经管东说念主承担，基金经管东说念主对 不应由其承担的职责，有权向职责东说念主追偿。   （六）暂停估值的情形 值期间仍导致公允价值存在枢纽不祥情趣时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金经管东说念主应当 暂停基金估值；   （七）基金净值的阐发   用于基金信息清晰的基金份额的种种基金份额的每万份基金已达成收益和七日年化收 益率由基金经管东说念主负责筹画，基金托管东说念主负责进行复核。基金经管东说念主应于每个灵通日交往结 束后筹画当日的种种基金份额的每万份基金已达成收益和七日年化收益率并发送给基金托 管东说念主。基金托管东说念主复核阐发后发送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主给以公布。   （八）特殊情况的处理 金资产估值罪戾处理。 计政策变更、市集王法变更等，基金经管东说念主和基金托管东说念主诚然也曾采选必要、稳妥、合理的 措施进行检验，但未能发现罪戾的，由此形成的基金资产估值罪戾，基金经管东说念主和基金托管 东说念主解任补偿职责。但基金经管东说念主应当积极采选必要的措施摒弃由此形成的影响。                         祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）               十三、基金的收益与分拨   （一）收益的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系用度后的 余额；基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   （二）收益分拨原则   本基金收益分拨应遵从下列原则： 额的每万份基金已达成收益为基准，为投资东说念主逐日筹画种种基金份额当日收益并分拨，逐日 结转。投资东说念主当日种种基金份额收益分拨的筹画保留到极少点后 2 位，极少点后第 3 位按去 尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止； 日已达成收益大于零时，为投资东说念主记正收益；若当日已达成收益小于零时，为投资东说念主记负收 益；若当日已达成收益便是零时，当日投资东说念主不记收益； 利再投资（即红利转基金份额）方式，投资东说念主可通过赎回相应类别的基金份额取得现款收益； 若投资东说念主在逐日收益支付时，其累计收益为巧合，则为投资东说念主加多相应的基金份额，其累计 收益为负值，则缩减投资东说念主基金份额。若投资东说念主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清； 若收益为负值，则从投资东说念主赎回基金款中扣除； 金份额自下一个服务日起，不享有基金的收益分拨权益；   （三）收益分拨有计划   基金收益分拨有计划由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核后详情。本基金种种基金份 额按日筹画并分拨收益，基金经管东说念主不另行公告基金收益分拨有计划。   （四）收益分拨的期间和标准   本基金每个服务日进行收益分拨。每个灵通日公告前一个灵通日种种基金份额的每万份 基金已达成收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日终端后第二个当然日，披 露节沐日期间的种种基金份额的每万份基金已达成收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益 率，以及节沐日后首个灵通日的种种基金份额的每万份基金已达成收益和 7 日年化收益率。 经中国证监会同意，不错稳妥蔓延筹画或公告。法律法则另有规矩的，从其规矩。                        祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   本基金逐日例行对当日达成的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，逐日例行的收益结 转不再另行公告。   （五）本基金种种基金份额的每万份基金净收益及七日年化收益率的筹画见本基金合同 基金的信息清晰章节。                             祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                    十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）上述基金用度由基金经管东说念主在法律规矩的范围内参照公允的市集价钱详情，法律 法则另有规矩时从其规矩。   （三）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   基金经管东说念主的基金经管费按基金资产净值的 0.33%年费率计提。   在频繁情况下，基金经管费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。筹画方法如下：   H=E×0.33%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日基金资产净值   基金托管东说念主的基金托管费按基金资产净值的 0.05%年费率计提。   在频繁情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提。筹画方法如下：   H=E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   本基金 A 类份额的销售服务费按 A 类份额前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。 销售服务费的筹画方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H 为 A 类份额逐日基金份额应计提的基金销售服务费   E 为 A 类份额前一日基金份额的基金资产净值                             祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   本基金 B 类份额的销售服务费按 B 类份额前一日基金资产净值的 0.01%的年费率计提。 销售服务费的筹画方法如下：   H＝E×0.01%÷当年天数   H 为 B 类份额逐日基金份额应计提的基金销售服务费   E 为 B 类份额前一日基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金经管东说念主向基金托管东说念主发送基金销售服务费 划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给注册 登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法 按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 左券的规矩，列入当期基金用度。   （四）不列入基金用度的表情   本章第（一）款约定之外的其他用度，基金经管东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行 义务导致的用度支拨或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列 入基金用度。   （五）基金经管费、基金托管费和销售服务费的疗养   基金经管东说念主和基金托管东说念主可协推敲情调低基金经管费、基金托管费和销售服务费，毋庸 召开基金份额持有东说念主大会。基金经管东说念主必须最迟于新的费率实施日前按照《信息清晰办法》 的规矩在规矩媒介上刊登公告。   （六）基金税收   基金和基金份额持有东说念主根据国度法律法则的规矩，履行征税义务。                              祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                 十五、基金的司帐与审计   （一）基金的司帐政策 基金司帐报表；   （二）基金的审计 年度财务报表过火他规矩事项进行审计。司帐师事务所过火注册司帐师与基金经管东说念主、基金 托管东说念主互相零丁。 应当依照《信息清晰办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。                        祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                 十六、基金的信息清晰   基金信息清晰义务东说念主应当在中国证监会规矩期间内，将应予清晰的基金信息通过规矩报 刊和基金经管东说念主的互联网网站等媒介清晰，并保证投资东说念主粗略按照基金合同约定的期间和方 式查阅或者复制公开清晰的信息府上。   （一）基金招募讲解书、《基金合同》、基金托管左券、基金居品府上概要 有东说念主大会召开的王法及具体标准，讲解基金居品的特点等波及基金投资者枢纽利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特点、风险揭示、信息清晰及基金份额持有东说念主服 务等内容。《基金合同》班师后，基金招募讲解书的信息发生枢纽变更的，基金经管东说念主应当 在三个服务日内，更新基金招募讲解书并登载在规矩网站上；基金招募讲解书其他信息发生 变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》班师后，基金居品府上概要的信息发生枢纽变更的，基金经管东说念主应当 在三个服务日内，更新基金居品府上概要，并登载在规矩网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品府上概要其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作 的，基金经管东说念主不再更新基金居品府上概要。 基金份额发售公告、基金招募讲解书领导性公告和基金合同领导性公告登载在规矩报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募讲解书、基金居品府上概要、《基金合同》和基金托管左券 登载在规矩网站上，并将基金居品府上概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管 东说念主应当同期将基金合同、基金托管左券登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制发售公告，并在清晰招募讲解书确当日 登载于规矩报刊和基金经管东说念主的网站上。   （三）基金合同班师公告   基金经管东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日（若遇法定节沐日规矩报刊停版，则 顺延至法定节沐日后首个出报日。下同）在规矩报刊和基金经管东说念主的网站上登载基金合同生 效公告。                             祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）      （四）基金每万份基金净收益和七日年化收益率 公告一次基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率；在运行办理基金份额申购或者赎 回当日，清晰截止前一日的基金资产净值、基金合同班师至前一日期间的基金份额每万份基 金净收益、前一日的七日年化收益率。 销售网点以过火他媒介，清晰灵通日基金份额每万份基金净收益及七日年化收益率，若遇法 定节沐日，于节沐日终端后第 2 个当然日，公告节沐日期间的基金份额每万份基金净收益、 节沐日终末一日的七日年化收益率，以及节沐日后首个灵通日的基金份额每万份基金净收益 和七日年化收益率。      种种基金份额每万份基金净收益=[当日种种基金净收益/当日种种基金总份额]×10000      上述收益的精度为以四舍五入的方法保留止境少点后 4 位。      本基金七日年化收益率＝                ×100%      其中，Ri 为最近第 i 公历日（i=1，2……7）的每万份基金净收益，基金七日年化收益 率采选四舍五入方式保留极少点后 3 位，如不及 7 日，则采选上述公式肖似筹画。 停版，则顺延至法定节沐日后首个出报日。下同）公布该交往日的基金份额每万份基金净收 益和七日年化收益率。      （1）基金投资所波及的货币市集器具主要交往局面遇法定节沐日或因其他原因暂停营 业时；      （2）因不可抗力或其他情形致使基金经管东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金财产价值 时；      （3）占基金相等比例的投资品种的估值出现枢纽迁移，而基金经管东说念主为保障基金份额 持有东说念主的利益，已决定蔓延估值；      （4）中国证监会和基金合同认定的其他情形。      （五）依期通知      基金依期通知由基金经管东说念主按照法律法则和中国证监会颁布的联系证券投资基金信息 清晰内容与形状的关系文献的规矩单独编制，由基金托管东说念主按照法律法则的规矩对关系内容 进行复核。基金依期通知，包括基金年度通知、基金中期通知和基金季度通知。                         祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   基金经管东说念主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度通知，将年度通知登载 在规矩网站上，并将年度通知领导性公告登载在规矩报刊上。基金年度通知中的财务司帐报 告应当经过允洽《证券法》规矩条件的司帐师事务所审计。   基金经管东说念主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期通知，将中期通知登 载在规矩网站上，并将中期通知领导性公告登载在规矩报刊上。   基金经管东说念主应当在季度终端之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度通知，将季度报 告登载在规矩网站上，并将季度通知领导性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》班师不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度通知、中期通知或者 年度通知。   本基金继续运作过程中，应当在基金年度通知和中期通知中清晰基金组合股产情况过火 流动性风险分析等、清晰通知期末基金前 10 名份额持有东说念主的类别、持有份额及占总份额的 比例等信息。   通知期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形，为保障其他 投资者的权益，基金经管东说念主至少应当在基金依期通知“影响投资者决策的其他枢纽信息”项 下清晰该投资者的类别、通知期末持有份额及占比、通知期内持有份额变化情况及本基金的 私有风险。中国证监会规矩的特殊情形除外。   （六）临时通知与公告   本基金发生枢纽事件，联系信息清晰义务东说念主应当在 2 日内编制临时通知书，并登载在规 定报刊和规矩网站上。   前款所称枢纽事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生枢纽影响 的事件，包括： 托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三十；                            祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关系行动受到枢纽 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有枢纽猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽关 联交旧事项，但中国证监会另有规矩的除外； 发生变更； 值达到 0.50%、负偏离度统统值达到 0.50%以及负偏离度统统值一语气两个交往日跨越 0.50% 的情形； 影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   （七）清亮公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒体中出现的或者在市集繁荣传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的以及可能毁伤基金份额持有东说念主权益的，关系 信息清晰义务东说念主洞悉后应当立即对该音问进行公开清亮，并将联系情况立即通知中国证监会。   （八）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报证监会备案，并给以公告。   （九）算帐通知   基金合同阻隔的，基金经管东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐通知。基金财产算帐小组应当将算帐通知登载在规矩网站上，并将算帐通知领导性公 告登载在规矩报刊上。   （十）中国证监会规矩的其他信息。   （十一）信息清晰事务经管                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息清晰经管轨制，指定专门部门及高档经管东说念主 员负责经管信息清晰事务。   基金信息清晰义务东说念主公开清晰基金信息，应当允洽中国证监会关系基金信息清晰内容与 形状等法则准则的规矩。   基金托管东说念主应当按照关系法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 经管东说念主编制的基金份额的每万份或每百份基金已达成收益、7 日年化收益率、基金依期通知 和更新的招募讲解书、基金居品府上概要、基金算帐通知等公开清晰的关系基金信息进行复 核、审查，并向基金经管东说念主进行书面或电子阐发。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在规矩媒介中遴荐一家报刊清晰本基金信息。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上清晰信息外，还不错根据需要在其他寰球 媒介清晰信息，关联词其他寰球媒介不得早于规矩媒介清晰信息，何况在不同媒介上清晰团结 信息的内容应当一致。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求清晰信息外、也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金通俗投资操作的前提 下，自主普及信息清晰服务的质地。具体要求应当允洽中国证监会及自律王法的关系规矩。 前述自主清晰如产生信息清晰用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息清晰义务东说念主公开清晰的基金信息出具审计通知、法律主张书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》阻隔后 15 年，法律法则另有规矩 的从其规矩。   （十二）信息清晰文献的存放与查阅   照章必须清晰的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法则规矩将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （十三）暂停或蔓延信息清晰的情形 任何情况；   （十四）本基金信息清晰事项以法律法则规矩及本章知人善任定的内容为准。                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                   十七、风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是散布投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等粗略提供固定收益预期的 金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。      基金在投资运作过程中可能靠近多样风险，既包括市集风险，也包括基金自身的经管风 险、期间风险和合规风险等。多数赎回风险是灵通式基金所私有的一种风险，即当单个交往 日基金的净赎回央求跨越基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的沿途 基金份额。      投资东说念主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。依期定额投资是 相易投资东说念主进行耐久投资、平均投资成本的一种约略易行的投资方式。关联词依期定额投资并 不成隐秘基金投资所固有的风险，不成保证投资东说念主取得收益，也不是替代储蓄的等效管待方 式。      基金分为股票基金、夹杂基金、债券基金、货币市集基金等不同类型，投资东说念主投资不同 类型的基金将取得不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益预期 越高，投资东说念主承担的风险也越大。因拆分、封转开、分成等行动导致基金份额净值变化，不 会变嫌基金的风险收益特征，不会贬抑基金投资风险或提高基金投资收益。      本基金为货币市集基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购买本基金并 未便是将资金动作进款存放在银行或进款类金融机构，基金经管东说念主不保证基金一定盈利，也 不保证最低收益。投资者应当细致阅读《基金合同》、《招募讲解书》等基金法律文献，了 解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资训戒、资产情状等判断基金 是否和自身的风险承受才气相适合，并通过基金经管东说念主或基金经管东说念主寄托的具有基金代销业 务履历的其他机构购买基金。      基金经管东说念主承诺以憨厚信用、极力尽责的原则经管和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金经管东说念主经管的其他基金的功绩不组成对本基金功绩阐述的 保证。基金经管东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者安稳”原则，在作念出投资决策后，基金运营 情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行职责。      本基金为货币市集基金，其靠近的主要风险包括市集风险、信用风险、流动性风险、操 作风险、经管风险、合规风险以及本基金私有风险等。基金份额持有东说念主须了解并承受以下风 险：      一、市集风险                       祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资情绪和交 易轨制等多样因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化，产生风险。主要的 风险因素包括：   因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度宏不雅政策发生变化，导致市集 价钱波动，影响基金收益而产生风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水 平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利清廉接影响着债券的价钱 和收益率，引起基金收益水平的变化。稀奇是短期利率变化以及货币市集投资器具市集价钱 的关系波动，会影响基金组合投资功绩。   基金投资的目的是基金资产的保值升值，淌若发生通货彭胀，基金投资于证券所取得的 收益可能会被通货彭胀对消，从而影响基金资产的保值升值。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移动联系的风险，单一的久期主义并 不成充分反应这一风险的存在。   市集利率下落将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率飞腾所带来的 价钱风险互为消长。   二、信用风险   信用风险主要指债券、资产救济证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用情状恶化， 到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交往敌手因失约而产生的证 券交割风险。   三、经管风险   基金经管东说念主的专科技能、研究才气及投资经管水平平直影响到其对信息的占有、分析和 对经济时势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同期，基金经管东说念主的投 资经管轨制、风险经管和里面阻挡轨制是否健全，能否灵验驻防说念德风险和其他合规性风险， 以及基金经管东说念主的职业说念德水对等，也会对基金的风险收益水平形成影响。   四、流动性风险   流动性风险是指因市集交往量不及，导致不成以稳妥价钱实时进行证券交往的风险，或 基金无法应付基金赎回支付的要求所引起的失约风险。流动性风险包括两 个方面：一是所                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 持有资产在变现过程中由于价钱的不祥情趣而可能际遇损失；二是现款不及，难以知足投资 者的赎回要求。对货币市集基金而言，流动性是指基金在面对赎回压力时，将其所持有的投 资组合在市集中卖出变为现款的才气。   （一）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募讲解书“八、基金份额的申购与赎回”章节。   （二）多数赎回情形下的流动性风险经管措施   在本基金出现多数赎回情形下，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合情状决定全额 赎回或部分宽限赎回。同期，若本基金发生多数赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回央求跨越 上一灵通日基金总份额的 20%，基金经管东说念主有权采选具体措施对其进行赎回央求宽限办理。 对于其余当日非自动宽限办理的赎回央求，应当按单个账户非自动宽限办理赎回央求量占非 自动宽限办理的赎回央求总量的比例，详情当日受理的赎回份额。   （三）实施备用流动性风险经管器具的情形、标准及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险经管器具，以更好地草率流动性风险。基金经管东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到刚正对待的前提下，可依照法律法则及基金合同的约 定，概述运用种种流动性风险经管器具，对赎回央求等进行适度疗养，动作特定情形下基金 经管东说念主流动性风险经管的援救措施，包括但不限于：1）宽限办理多数赎回央求；2）暂停接 受赎回央求；3）减速支付赎回款项；4）收取强制赎回费；5）暂停基金估值，当前一估值 日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且采选估值期间仍导致公允 价值存在枢纽不祥情趣时，经与基金托管东说念主协商一致，本基金将暂停基金估值。   当基金经管东说念主实施流动性风险经管器具时，可能对投资者产生一定的潜在影响，包括但 不限于不成申购本基金、赎回央求不成阐发或者赎回款项蔓延到账、收取强制赎回费等。提 示投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   五、操作和期间风险   基金的关系当事东说念主在各业务设施的操作过程中，可能因里面阻挡不到位或者东说念主为因素造 成操作缺欠或违反操作规程而引致风险，如越权交往、内幕交往、交往罪戾和讹诈等。   此外，在灵通式基金的后台运作中，可能因为期间系统的故障或者差错而影响交往的正 常进行甚而导致基金份额持有东说念主利益受到影响。这种期间风险可能来自基金经管东说念主、基金托 管东说念主、注册登记东说念主、销售机构、证券交往所和证券登记结算机构等。   六、合规性风险   指基金经管或运作过程中，违反国度法律、法则或基金合同联系规矩的风险。   七、本基金私有的风险   由于本基金为货币市集基金，动作现款经管器具，必须具备较高的流动性。基金日常运 作可能靠近较大金额的申购赎回资金的出入，另外，季节性资金流动情况亦然形成本基金流                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 动性风险的一个枢纽因素。同期为草率赎回进行资产变面前，可能会由于货币市集器具交往 量不及而靠近流动性风险。      由于本基金投资于货币市集器具，可能靠近较高流动性风险以及货币市集利率波动的系 统性风险。货币市集利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变 动。      八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险      本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场广博法则等作念出的概述性形容，代表了一般市集情况下本基金的耐久风险收益特征。销售 机构(包括基金经管东说念主直销机构和其他销售机构)根据关系法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构采选的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与法律文献中风险收 益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能 力与居品风险之间的匹配测验。      九、其他风险 而产生的风险； 产损失；                        祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）        十八、基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐   （一）基金合同的变更 持有东说念主大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有东说念主大会决议同意。   （1）迁移基金运作方式；   （2）变更基金类别；   （3）变更基金投资主义、投资范围或投资策略（法律法则、中国证监会和基金合同另 有规矩的除外）；   （4）变更基金份额持有东说念主大会标准；   （5）更换基金经管东说念主、基金托管东说念主；   （6）提高基金经管东说念主、基金托管东说念主的报酬尺度。但根据适用的关系规矩提高该等报酬 尺度的除外；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）对基金合同当事东说念主权利、义务产生枢纽影响的其他事项；   （9）法律法则、基金合同或中国证监会规矩的其他情形。   但出现下列情况时，可不经基金份额持有东说念主大会决议，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意 变更后公布，并报中国证监会备案：   （1）调低基金经管费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；   （2）在法律法则和本基金合同规矩的范围内变更基金的收费方式或调低基金的销售服 务费率；   （3）因相应的法律法则发生变动必须对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改不波及本基金合同当事东说念主权利义务关系发生枢纽变化；   （5）基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响；   （6）经中国证监会允许，基金经管东说念主、基金注册登记机构、代销机构在法律法则规矩 的范围内疗养联系基金交往、非交往过户、转托管等业务王法；   （7）按照法律法则或本基金合同规矩不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。 国证监会核准或出具无异议主张后班师实施，并自班师之日起 2 日内在规矩媒介公告。   （二）本基金合同的阻隔   有下列情形之一的，在履行关系标准后，本基金合同将阻隔： 个月内无其他稳妥的基金经管公司相接其原有权利义务；                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 个月内无其他稳妥的托管机构相接其原有权利义务；   （三）基金财产的算帐   （1）基金合同阻隔情形发生时，成立基金财产算帐组，基金财产算帐组在中国证监会 的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐组成员由基金经管东说念主、基金托管东说念主、允洽《证券法》规矩条件的注 册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐组不错聘用必要的服务主说念主员。   （3）基金财产算帐组负责基金财产的救援、清理、估价、变现和分拨。基金财产算帐 组不错照章进行必要的民事举止。   基金合同阻隔情形发生时，应当按法律法则和本基金合同的联系规矩对基金财产进行清 算。基金财产算帐标准主要包括：   （1）基金合同阻隔情形发生后，发布基金财产算帐公告；   （2）基金合同阻隔情形发生时，由基金财产算帐组统一给与基金财产；   （3）对基金财产进行清理和阐发；   （4）对基金财产进行估价和变现；   （5）聘任司帐师事务所对算帐通知进行审计；   （6）聘任讼师事务所出具法律主张书；   （7）将基金财产算帐结果通知中国证监会；   （8）参加与基金财产联系的民事诉讼；   （9）公布基金财产算帐结果；   （10）对基金剩余财产进行分拨。   算帐用度是指基金财产算帐组在进行基金财产算帐过程中发生的通盘合理用度，算帐费 用由基金财产算帐组优先从基金财产中支付。   （1）支付算帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）归还基金债务；   （4）按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项规矩归还前，不分拨给基金份额持有东说念主。                        祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   算帐过程中的联系枢纽事项须实时公告；基金财产算帐通知经允洽《证券法》规矩条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。基金财产 算帐公告于基金财产算帐通知报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行 公告，基金财产算帐小组应当将算帐通知登载在规矩网站上，并将算帐通知领导性公告登载 在规矩报刊上。   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上，法律法则另有规矩的从其 规矩。                        祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）             十九、基金合同的内容摘抄   一、基金份额持有东说念主、基金经管东说念主和基金托管东说念主的权利、义务：   （一）基金份额持有东说念主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主动作《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   团结类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开清晰的基金信息府上；   （7）监督基金经管东说念主的投资运作；   （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）细致阅读并顺从《基金合同》；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自行承担投资风险；   （3）样子基金信息清晰，实时附近权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法则和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》阻隔的有限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止；   （7）实施班师的基金份额持有东说念主大会的决定；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因取得的失当得利；   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金经管东说念主的权利与义务                            祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》班师之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用并经管基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法则规矩或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照规矩召集基金份额持有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及联系法律规矩监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违反了《基 金合同》及国度联系法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处理；      （9）担任或寄托其他允洽条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》规矩的用度；      （10）依据《基金合同》及联系法律规矩决定基金收益的分拨有计划；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；      （12）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （13）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益附近诉讼权利或者实施其他法 律行动；      （14）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （15）在允洽联系法律、法则的前提下，制订和疗养联系基金认购、申购、赎回、迁移 和非交往过户的业务王法；      （16）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》班师之日起,以憨厚信用、严慎极力的原则经管和运用基金财产；      （4）配备弥散的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的策动方式 经管和运作基金财产；                              祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）      （5）建立健全里面风潦倒挡、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东说念主的财产互相零丁,对所经管的不同基金分辨经管，分辨记账，进行 证券投资；      （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系规矩外,不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；      （7）    照章接受基金托管东说念主的监督；      （8）采选稳妥合理的措施使筹画种种基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的规矩，按联系规矩筹画并公告基金份额的每万份基金已达成收 益和七日年化收益率；      （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐通知；      （10）编制季度通知、中期通知和年度通知；      （11）   严格按照《基金法》、《基金合同》过火他联系规矩，履行信息清晰及通知义 务；      （12）保守基金买卖奥密，不泄露基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过火他联系规矩另有规矩外，在基金信息公开清晰前应予守秘，不向他东说念主泄露；      （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨有计划，实时向基金份额持有东说念主分拨基金 收益；      （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系规矩召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；      （16）按规矩保存基金财产经管业务举止的司帐账册、报表、记录和其他关系府上 15 年以上，法律法则另有规矩的从其规矩；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在规矩期间发出，何况保证投资者 粗略按照《基金合同》规矩的期间和方式，随时查阅到与基金联系的公开府上，并在支付合 理成本的条件下得到联系府上的复印件；      （18）组织并参加基金财产算帐小组,参与基金财产的救援、清理、估价、变现和分拨；      （19）靠近打消、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时通知中国证监会并通知基金 托管东说念主；      （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而解任；      （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；                             祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）      （22）当基金经管东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担职责；      （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益附近诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金经管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成班师，基金 经管东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募期终端后 30 日内退还基金认购东说念主；      （25）实施班师的基金份额持有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；      （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》班师之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全救援基金财 产；      （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违反《基金合同》及 国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成枢纽损失的情形，应呈报中国证监 会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据关系市集王法，为基金开设证券账户、为基金办理证券交往资金算帐。      （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；      （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；      （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以憨厚信用、极力尽责的原则持有并安全救援基金财产；      （2）树立专门的基金托管部门，具有允洽要求的营业局面，配备弥散的、及格的闇练 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜；      （3）建立健全里面风潦倒挡、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相零丁；对 所托管的不同的基金分辨建设账户，零丁核算，分账经管，保证不同基金之间在账户建设、 资金划拨、账册记录等方面互相零丁；      （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；      （5）救援由基金经管东说念主代表基金签订的与基金联系的枢纽合同及联系凭证；                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基金 经管东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖奥密，除《基金法》、《基金合同》过火他联系规矩另有规矩外， 在基金信息公开清晰前给以守秘，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金经管东说念主筹画的种种基金份额的每万份基金已达成收益和七日年化 收益率；   （9）办理与基金托管业务举止联系的信息清晰事项；   （10）对基金财务司帐通知、季度通知、中期通知和年度通知出具主张，讲解基金经管 东说念主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；淌若基金经管东说念主有未实施《基 金合同》规矩的行动，还应当讲解基金托管东说念主是否采选了稳妥的措施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他关系府上 15 年以上，法律法 规另有规矩的从其规矩；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按规矩制作关系账册并与基金经管东说念主查对；   （14）依据基金经管东说念主的指示或联系规矩向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系规矩，召集基金份额持有东说念主大会或配 合基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的规矩监督基金经管东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的救援、清理、估价、变现和分拨；   （18）靠近打消、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时通知中国证监会和银行监管 机构，并通知基金经管东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，情愿担补偿职责，其补偿职责不因其 退任而解任；   （20）按规矩监督基金经管东说念主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管 理东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金经管东说念主追偿；   （21）实施班师的基金份额持有东说念主大会的决定；   （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的标准和王法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。 本基金份额持有东说念主大会不设日常机构，如今后树立基金份额持有东说念主大会的日常机构，日常机 构的树立按照关系法律法则的要求实施。   （一）召开事由                             祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）      （1）阻隔《基金合同》；      （2）更换基金经管东说念主；      （3）更换基金托管东说念主；      （4）迁移基金运作方式；      （5）提高基金经管东说念主、基金托管东说念主的报酬尺度；      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资主义、范围或策略；      （9）变更基金份额持有东说念主大会标准；      （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；      （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金经管东说念主收到提议当日的基金份额筹画，下同）就团结事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；      （12）对基金当事东说念主权利和义务产生枢纽影响的其他事项；      （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。      （1）调低基金经管费、基金托管费；      （2）法律法则要求加多的基金用度的收取；      （3）在法律法则和本基金合同规矩的范围内调低基金的销售服务费率或变更收费方式；      （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；      （6）按照法律法则和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东说念主大会的之外的其他情 形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集； 议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通知基金托管东说念主。 基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集。                             祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 额持有东说念主大会，应当向基金经管东说念主建议书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通知提 出提议的基金份额持有东说念主代表和基金经管东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。 有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、干 扰。      （三）召开基金份额持有东说念主大会的通知期间、通知内容、通知方式 额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的期间、场合和会议样子；      （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；      （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；      （4）授权寄托讲解注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递期间和场合;      （5）会务常设磋商东说念主姓名及磋商电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所采选的具体通信方式、寄托的公证机关过火磋商方式和磋商东说念主、书面 表决主张寄交的截止期间和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金经管东说念主到指定场合对表决主张 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通知基金经管东说念主和基金托管东说念主 到指定场合对表决主张的计票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决主张的计票效能。      （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式                           祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机关允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。 现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金经管东说念主 或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期允洽以下条件时，不错进行基金 份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主理有基金份 额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托讲解注解允洽法律法则、                          《基金合同》和会议通知的规矩， 何况持有基金份额的凭证与基金经管东说念主理有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证清楚，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。若到会者在权益登记日代表 的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的 基金份额持有东说念主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份 额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额 应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 终端日往常投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期允洽以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个服务日内一语气公布关系 领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定场合对书面表决主张的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（淌若基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议通知规矩的方式收取基金份 额持有东说念主的书面表决主张；基金托管东说念主或基金经管东说念主经通知不参加收取书面表决主张的，不 影响表决效能；   （3）本东说念主平直出具书面主张或授权他东说念主代表出具书面主张的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   （4）上述第（3）项中平直出具书面主张的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具书面意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面主张的代理东说念主出具的寄托东说念主理 有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托讲解注解允洽法律法则、《基金合同》和会议通 知的规矩，并与基金登记注册机构记录相符；   （5）会议通知公布前报中国证监会备案。   （五）议事内容与标准                         祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的枢纽事项，如《基金合同》的枢纽修改、决定终 止《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额持有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主理东说念主按照下列第七条文定标准详情和公布监票东说念主， 然后由大会主理东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主理东说念主为基金经管 东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主理；淌若基金经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会， 则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基 金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒不出席或 主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效能。   若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权 益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份讲解注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓名（或单元称呼）和 磋商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和稀奇决议： 以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以稀奇决议通过事项之外的其他事 项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。迁移基金运作方式、更换基金经管东说念主或者基金托 管东说念主、阻隔《基金合同》以稀奇决议通过方为灵验。                           祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）      基金份额持有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。      采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违抗根据讲解注解，不然提交允洽会议通 知中规矩的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头允洽会议通知规矩的书 面表决主张视为灵验表决，表决主张贫穷不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面主张的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东说念主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会 议运行后文书在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会诚然 由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金经管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持 有东说念主大会的主理东说念主应当在会议运行后文书在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份 额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效能。      （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主理东说念主就地公布计票 结果。      （3）淌若会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文书表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头盘货，从头盘货以 一次为限。从头盘货后，大会主理东说念主应当就地公布从头盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关给以公证,基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不影 响计票的效能。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决主张的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。      （八）班师与公告      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自完成备案手续之日起班师。      基金份额持有东说念主大会决议自班师之日起 2 日内在规矩媒介上公告。淌若采选通信方式进 行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实施班师的基金份额持有东说念主大会的决议。 [《证券投资基金运作经管办法》第四十三条]班师的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份 额持有东说念主、基金经管东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。   （九）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事标准、表决条件等规 定，与将来颁布的波及基金份额持有东说念主大会规矩的法律法则不一致的，基金经管东说念主提前公告 后，可平直对本部天职容进行修改和疗养，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金收益分拨原则、实施方式   (一)收益分拨原则   本基金收益分拨应遵从下列原则： 额的每万份基金已达成收益为基准，为投资东说念主逐日筹画种种基金份额当日收益并分拨，逐日 结转。投资东说念主当日种种基金份额收益分拨的筹画保留到极少点后 2 位，极少点后第 3 位按去 尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止； 日已达成收益大于零时，为投资东说念主记正收益；若当日已达成收益小于零时，为投资东说念主记负收 益；若当日已达成收益便是零时，当日投资东说念主不记收益； 利再投资（即红利转基金份额）方式，投资东说念主可通过赎回相应类别的基金份额取得现款收益； 若投资东说念主在逐日收益支付时，其累计收益为巧合，则为投资东说念主加多相应的基金份额，其累计 收益为负值，则缩减投资东说念主基金份额。若投资东说念主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清； 若收益为负值，则从投资东说念主赎回基金款中扣除； 金份额自下一个服务日起，不享有基金的收益分拨权益；   (二)收益分拨有计划   基金收益分拨有计划由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核后详情。本基金种种基金份 额按日筹画并分拨收益，基金经管东说念主不另行公告基金收益分拨有计划。   (三)收益分拨的期间和标准   本基金每个服务日进行收益分拨。每个灵通日公告前一个灵通日种种基金份额的每万份 基金已达成收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日终端后第二个当然日，披 露节沐日期间的种种基金份额的每万份基金已达成收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益                         祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 率，以及节沐日后首个灵通日的种种基金份额的每万份基金已达成收益和 7 日年化收益率。 经中国证监会同意，不错稳妥蔓延筹画或公告。法律法则另有规矩的，从其规矩。   本基金逐日例行对当日达成的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，逐日例行的收益结 转不再另行公告。   (四)本基金种种基金份额的每万份基金已达成收益及 7 日年化收益率的筹画见本基金 合同第十八部分。   四、与基金财产经管、运用联系用度的索要、支付方式与比例   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。经管费的筹画方法如下：   H＝E×0.33 %÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主向基金托管东说念主发 送基金经管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 3 个服务日内从基金财产中一次性支付 给基金经管东说念主。若遇法定节沐日、公放假等,支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的筹画方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日筹画，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主向基金托管东说念主发 送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 3 个服务日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。                                祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）      本基金 A 类份额的销售服务费按 A 类份额前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。 销售服务费的筹画方法如下：      H＝E×0.25%÷当年天数      H 为 A 类份额逐日基金份额应计提的基金销售服务费      E 为 A 类份额前一日基金份额的基金资产净值      本基金 B 类份额的销售服务费按 B 类份额前一日基金资产净值的 0.01%的年费率计提。 销售服务费的筹画方法如下：      H＝E×0.01%÷当年天数      H 为 B 类份额逐日基金份额应计提的基金销售服务费      E 为 B 类份额前一日基金份额的基金资产净值      基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金经管东说念主向基金托管东说念主发送基金销售服务费 划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给注册 登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法 按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。      上述“（一）基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据联系法则及相应左券规矩，按 用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。      五、基金财产的投资主义和投资阻挡      （一）投资主义      在严格阻挡基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上，力求取得高出功绩 相比基准的踏实申诉。      （二）投资范围      本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限一年以内（含 一年）的银行进款、同行存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含 一年）的中央银行单子，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资 器具、资产救济证券，中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有精粹流动性的货币市集工 具。      如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行稳妥标准后，可 以将其纳入投资范围。      （三）投资阻挡      本基金的投资组合将遵从以下阻挡：      （1）团结机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具过火动作原始权益东说念主的资产救济 证券占基金资产净值的比例共计不得跨越 10%，国债、中央银行单子、政策性金融债券除外；                              祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）      （2）本基金总资产不得跨越基金净资产的 140%；      （3）当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额共计不跨越基金总份额的 20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限在每个交往日均不得跨越 120 天，平均剩孑遗续期不得跨越 240 天；      （4）当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额共计跨越基金总份额的 50%时，本基金投 资组合的平均剩余期限不得跨越 60 天，平均剩孑遗续期不得跨越 120 天；投资组合中现款、 国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器具占基金资产 净值的比例共计不得低于 30%；      （5）当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额共计跨越基金总份额的 20%时，本基金投 资组合的平均剩余期限不得跨越 90 天，平均剩孑遗续期不得跨越 180 天；投资组合中现款、 国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器具占基金资产 净值的比例共计不得低于 20%；      （6）本基金与由基金经管东说念主经管的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得跨越该证 券的 10%；      （7）投资于固依期限银行进款的比例，不得跨越基金资产净值的 30%，但淌若基金投 资有进款期限，但左券中约定不错提前支取的银行进款，不受该比例阻挡；      （8）投资于具有基金托管履历的团结买卖银行的进款、同行存单，共计不得跨越基金 资产净值的 20%；投资于不具有基金托管履历的团结买卖银行的进款、同行存单，共计不得 跨越基金资产净值的 5%；      （9）本基金持有的沿途资产救济证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；本基金 持有的团结（指团结信用级别）资产救济证券的比例，不得跨越该资产救济证券界限的 10%；      本基金经管东说念主经管的沿途基金投资于团结原始权益东说念主的种种资产救济证券，不得跨越其 种种资产救济证券共计界限的 10%；      （10）除发生多数赎回、一语气 3 个交往日累计赎回 20%以上或者一语气 5 个交往日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得跨越 20%；      （11）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例共计不得低 于 5%；      （12）当本基金前 10 名份额持有东说念主的持有份额共计不跨越基金总份额的 20%时，现款、 国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器具占基金资产净 值的比例共计不得低于 10%；      （13）到期日在 10 个交往日以上的逆回购、银行依期进款等流动性受限资产投资占基 金资产净值的比例共计不得跨越 30%；      （14）在天下银行间同行市集的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；                           祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   （15）本基金经管东说念主经管的沿途货币市集基金投资团结买卖银行的银行进款过火刊行的 同行存单与债券，不得跨越该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%；   （16）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金资产净值的比 例共计不得跨越 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例共计不得跨越 2%。 金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行进款、同行存单、关系机构动作原始权 益东说念主的资产救济证券及中国证监会认定的其他品种；且本基金投资于主体信用评级低于 AA+ 的买卖银行的银行进款与同行存单的，应当经基金经管东说念主董事会审议批准，关系交往应当事 先征得基金托管东说念主的同意，并动作枢纽事项履行信息清晰标准；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越本基金资产净值的 10%。 因证券市集波动、基金界限变动等基金经管东说念主之外的因素致使本基金不允洽本条件所规矩比 例阻挡的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （19）中国证监会规矩的其他比例阻挡。   除上述第（11）、（17）、（18）条外，因基金界限或市集变化导致本基金投资组合不 允洽以上比例阻挡的，基金经管东说念主应在 10 个交往日内疗养结束，以达到上述尺度，但中国 证监会规矩的特殊情形除外。法律法则另有规矩的，从其规矩。   本基金投资的资产救济证券须具有评级天赋的资信评级机构进行继续信用评级，且其信 用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相等于 AAA 级的信用级别。   本基金持有的资产救济证券信用品级下落、不再允洽投资尺度的，基金经管东说念主应在评级 通知发布之日起 3 个月内对其给以沿途卖出。   若法律法则或中国证监会的关系规矩发生修改或变更，基金经管东说念主履行稳妥标准后，本 基金可相应疗养投资阻挡规矩。   基金经管东说念主应当自基金合同班师之日起 6 个月内使基金的投资组合比例允洽基金合同 的联系约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当允洽基金合同的约定。基金托管东说念主对基 金的投资的监督与检验自本基金合同班师之日起运行。2、本基金不得投资于以下金融器具：   （1）股票；   （2）可迁移债券、可交换债券；   （3）信用品级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资器具；   （4）以依期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已干涉终末一个利率疗养期的除外；   （5）中国证监会阻难投资的其他金融器具。   若法律法则或监管部门取消上述阻难性规矩，如适用本基金，则基金经管东说念主   在履行稳妥标准后，本基金投资可不受上述规矩阻挡。                            祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   为珍重基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违反规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；   （5）向基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过火他不正派的证券交往举止；   （7）依照法律法则联系规矩，由中国证监会规矩阻难的其他举止。   运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓舞、执行阻挡东说念主或者与其有其他 枢纽猛烈关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他枢纽关联交往的，应 当遵从基金份额持有东说念主利益优先的原则，驻防利益冲破，允洽国务院证券监督经管机构的规 定，并履行信息清晰义务。   六、每万份基金已达成收益和七日年化收益率筹画方法和公告方式   （一）每万份基金已达成收益和七日年化收益率的筹画方法   本基金通过逐日筹画基金收益并分拨的方式，使基金份额净值保持在东说念主民币 1.00 元。 该基金份额净值是筹画基金申购与赎回价钱的基础。   每万份基金已达成收益是按照关系法则筹画的种种基金份额每万份基金份额的日已实 现收益，精准到极少点后第 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨是按日结转 份额的，7 日年化收益率是以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%， 百分号内极少点后第 4 位四舍五入。国度另有规矩的，从其规矩。   （二）每万份基金已达成收益和七日年化收益率的公告方式   本基金的基金合同班师后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主将至少每 周公告一次每万份基金已达成收益和 7 日年化收益率。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主将在每个灵通日的次日，通过网站、 基金份额销售网点以过火他媒介，清晰灵通日的种种基金份额每万份基金已达成收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日终端后第二个当然日，清晰节沐日期间的种种 基金份额每万份基金已达成收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个开 放日的种种基金份额每万份基金已达成收益和 7 日年化收益率。   基金经管东说念主将公告半年度和年度终末一个市集交往日（或当然日）种种基金份额的每万 份基金已达成收益和 7 日年化收益率。基金经管东说念主应当在上述市集交往日（或当然日）的次 日，将种种基金份额的基金资产净值、每万份基金已达成收益和 7 日年化收益率登载在规矩 媒介上。   七、基金合同清除和阻隔的事由、标准以及基金财产算帐方式   （一）《基金合同》的变更                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的 事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议班师之日起在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当阻隔： 相接的；   （三）基金财产的算帐 组，基金经管东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《证券法》规矩条件的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小 组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》阻隔情形出面前，由基金财产算帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐通知；   （5）聘任司帐师事务所对算帐通知进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐通知出具法 律主张书；   （6）将算帐通知报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分拨；   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨                         祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   依据基金财产算帐的分拨有计划，将基金财产算帐后的沿途剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系枢纽事项须实时公告；基金财产算帐通知经允洽《证券法》规矩条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。基金财产 算帐公告于基金财产算帐通知报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行 公告，基金财产算帐小组应当将算帐通知登载在规矩网站上，并将算帐通知领导性公告登载 在规矩报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上，法律法则另有规矩的从其 规矩。   八、争议责罚方式   对于因本合同的签订、内容、履行息争释或与本合同联系的争议，合同当事东说念主应尽量通 过协商、协调阶梯责罚。不肯或者不成通过协商、协调责罚的，任何一方均有权将争议提交 位于深圳的深圳国际仲裁院进行仲裁。仲裁裁决是终局性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，仲 裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，连续诚实、极力、尽责地履行基金 合同规矩的义务，珍重基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   九、基金合同的效能   《基金合同》是约定基金当事东说念主之间、基金与基金当事东说念主之间权利义务关系的法律文献。 署名并在募聚合束后经基金经管东说念主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书面确 认后班师。 告之日止。 的《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律敛迹力。 托管东说念主各持有二份，每份具有同等的法律效能。 局面和营业局面查阅。                              祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                 二十、基金托管左券的内容摘抄   一、托管左券确当事东说念主   （一）基金经管东说念主   称呼：祯祥基金经管有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层   邮政编码：518000   法定代表东说念主：罗春风   成立日期：2011 年 1 月 7 日   批准树立机关及批准树立文号：中国证监会 证监许可【2010】1917 号   组织样子：有限职责公司（中外合股）   注册本钱：东说念主民币 30000 万元   存续期间：继续策动   （二）基金托管东说念主   称呼：祯祥银行股份有限公司(简称：祯祥银行)   住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号   法定代表东说念主：谢永林   成立日期：1987 年 12 月 22 日。   组织样子：股份有限公司   注册本钱：17,170,411,366 元东说念主民币   存续期间：继续策动   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号   磋商东说念主：高希泉   磋商电话：(0755) 2219 7701   策动范围：办理东说念主民币存、贷、结算、汇兑业务；东说念主民币单子承兑和贴现   各项相信业务；经监管机构批准刊行或买卖东说念主民币有价证券；刊行金融债券；代理刊行、 代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；外汇进款、汇款；境内境外借钱；从事同行拆借； 外汇借钱；外汇担保；在境内境外刊行或代理刊行外币有价证券；买卖或代客买卖外汇及外 币有价证券、自营外汇买卖；贸易、非贸易结算；办理国内结算；国际结算；外币单子的承 兑和贴现；外汇贷款；资信拜谒、究诘、见证业务；保障兼业代理业务；代理收付款项；黄 金入口业务；提供信用证服务及担保；提供救援箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业 务；经联系监管机构批准或允许的其他业务。                             祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）      二、基金托管东说念主与基金经管东说念主之间的业务监督、核查      基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查      （一）基金托管东说念主根据联系法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴荐尺度的，基金经管东说念主应按照基金 托管东说念主要求的形状提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用关系期间系统，对基金执行投资是 否允洽基金合同对于证券遴荐尺度的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。      本基金投资于法律法则及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限一年以内（含 一年）的银行进款、同行存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含 一年）的中央银行单子，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资 器具、资产救济证券，中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有精粹流动性的货币市集工 具。      法律法则或监管机构允许基金投资其他基金的，且允许货币市集基金投资其他货币市集 基金的，在不变嫌基金投资主义、不变嫌基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货 币市集基金的投资，不需召开持有东说念主大会。淌若法律法则或监管机构以后允许货币市集基金 投资其他品种，基金经管东说念主在履行稳妥标准后，不错将其纳入投资范围。      （1）本基金不得投资于以下金融器具：      法律法则或监管部门取消上述阻挡后，本基金不受上述规矩的阻挡。      （2）本基金的投资组合将遵从以下比例阻挡： 券占基金资产净值的比例共计不得跨越 10%，国债、中央银行单子、政策性金融债券除外； 资组合的平均剩余期限在每个交往日均不得跨越 120 天，平均剩孑遗续期不得跨越 240 天； 组合的平均剩余期限不得跨越 60 天，平均剩孑遗续期不得跨越 120 天；投资组合中现款、 国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器具占基金资产 净值的比例共计不得低于 30%；                              祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 组合的平均剩余期限不得跨越 90 天，平均剩孑遗续期不得跨越 180 天；投资组合中现款、 国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器具占基金资产 净值的比例共计不得低于 20%； 的 10%； 有进款期限，但左券中约定不错提前支取的银行进款，不受该比例阻挡； 产净值的 20%；投资于不具有基金托管履历的团结买卖银行的进款、同行存单，共计不得超 过基金资产净值的 5%； 有的团结（指团结信用级别）资产救济证券的比例，不得跨越该资产救济证券界限的 10%；       本基金经管东说念主经管的沿途基金投资于团结原始权益东说念主的种种资产救济证券，不得跨越其 种种资产救济证券共计界限的 10%； 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得跨越 20%； 国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器具占基金资产 净值的比例共计不得低于 10%； 资产投资占基金资产净值 20%的，的比例共计不得跨越 30%； 业存单与债券，不得跨越该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%； 共计不得跨越 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例共计不得跨越 2%。 金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行进款、同行存单、关系机构动作原始权 益东说念主的资产救济证券及中国证监会认定的其他品种；且本基金投资于主体信用评级低于 AA+ 的买卖银行的银行进款与同行存单的，应当经基金经管东说念主董事会审议批准，关系交往应当事 先征得基金托管东说念主的同意，并动作枢纽事项履行信息清晰标准；                           祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 证券市集波动、基金界限变动等基金经管东说念主之外的因素致使本基金不允洽本条件所规矩比例 阻挡的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交往的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   除上述第 11）、17）、18）条外，因基金界限或市集变化导致本基金投资组合不允洽 以上比例阻挡的，基金经管东说念主应在 10 个交往日内疗养结束，以达到上述尺度，但中国证监 会规矩的特殊情形除外。法律法则另有规矩的，从其规矩。   本基金投资的资产救济证券须具有评级天赋的资信评级机构进行继续信用评级，且其信 用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相等于 AAA 级的信用级别。   本基金持有的资产救济证券信用品级下落、不再允洽投资尺度的，基金经管东说念主应在评级 通知发布之日起 3 个月内对其给以沿途卖出。   若法律法则或中国证监会的关系规矩发生修改或变更，基金经管东说念主履行稳妥标准后，本 基金可相应疗养投资阻挡规矩。   基金经管东说念主应当自基金合同班师之日起 6 个月内使基金的投资组合比例允洽基金合同 的联系约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当允洽基金合同的约定。基金托管东说念主对基 金的投资的监督与检验自本基金合同班师之日起运行。   （二）基金托管东说念主应根据联系法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金资产净值筹画、 每万份基金净收益与七日年化收益率筹画、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金 收益分拨、关系信息清晰、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐述数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东说念主根据联系法律法则的规矩及基金合同的约定，对本托管左券第十五条 第九款基金投资阻难行动进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对基金经管东说念主基金投资禁 止行动和关联交往进行监督。根据法律法则联系基金阻难从事关联交往的规矩，基金经管东说念主 和基金托管东说念主应预先互相提供与本机构有控股关系的鼓舞、与本机构有其他枢纽猛烈关系的 公司名单及联系关联方刊行的证券名单。基金经管东说念主和基金托管东说念主有职责确保关联交往名单 的着实性、准确性、无缺性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东说念主发现基金经管东说念主与关联交往名单中列示的关联方进行法律法则阻难基金 从事的关联交往时，基金托管东说念主应实时提醒基金经管东说念主采选必要措施隐讳该关联交往的发生， 如基金托管东说念主采选必要措施后仍无法隐讳关联交往发生时，基金托管东说念主有权向中国证监会报 告。对于基金经管东说念主已成交的关联交往，基金托管东说念主事前无法隐讳该关联交往的发生，只可 进行过后结算，基金托管东说念主不承担由此形成的损失，并向中国证监会通知。   （四）基金托管东说念主根据联系法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金经管东说念主参与银行 间债券市集进行监督。基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供允洽法律法则及                         祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 行业尺度的、经慎重遴荐的、本基金适用的银行间债券市集交往敌手名单，并约定各交往对 手所适用的交往结算方式。基金经管东说念主应严格按照交往敌手名单的范围在银行间债券市集选 择交往敌手。基金托管东说念主监督基金经管东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交往敌手名单进 行交往。基金经管东说念主不错每半年对银行间债券市集交往敌手名单及结算方式进行更新，新名 单详情前已与本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照左券进行结算。如基 金经管东说念主根据市集情况需要临时疗养银行间债券市集交往敌手名单及结算方式的，应向基金 托管东说念主讲解原理，并在与交往敌手发生交往前 3 个服务日内与基金托管东说念主协商责罚。   基金经管东说念主负责对交往敌手的资信阻挡，按银行间债券市集的交往王法进行交往，并负 责责罚因交往敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律 职责及损失。若未践约的交往敌手在基金托管东说念主与基金经管东说念主详情的期间前仍未承担失约责 任过火他关系法律职责的，基金经管东说念主不错对相应损失先行给以承担，然后再向关系交往对 手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主 过后发现基金经管东说念主莫得按照预先约定的交往敌手或交往方式进行交往时，基金托管东说念主应及 时提醒基金经管东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损成仇职责。   （五）在基金投资银行进款前，基金经管东说念主详情允洽条件的通盘进款银行名单，并实时 提供给基金托管东说念主。基金托管东说念主根据联系法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金投资银 行进款的交往敌手范围是否允洽联系规矩进行监督。对于不允洽规矩的银行进款，基金托管 东说念主不错拒却实施，并书面通知基金经管东说念主。   （六）基金托管东说念主根据联系法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金经管东说念主投资银行 进款进行监督。 程、岗亭职责、风潦倒挡措施和监察稽核轨制，切实驻防联系风险。如因基金多数赎回或市 场发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活难题时，基金经管东说念主应保证提供足额现款确保基 金的支付结算，并承担损失。基金托管东说念主负责对本基金银行依期进款业务的监督与核查，审 查、复核关系左券、账户府上、投资指示、进款证实书等联系文献，切实履行托管职责。基 金托管东说念主只负责对进款开户证实书进行救援，不负责对进款开户证实书真伪的鉴别，不承担 进款开户证实书对应进款的本金及收益的安全。   （1）基金经管东说念主负责阻挡信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银 行的支付才气等波及到进款银行遴荐方面的风险。因遴荐进款银行失当形成基金财产损失的， 由基金经管东说念主承担职责。   （2）基金经管东说念主负责阻挡流动性风险，并承担因阻挡不力而形成的损失。流 动性风险 主要包括基金经管东说念主要求沿途提前支取、部分提前支取或到期支取而进款银行未能实时兑付 的风险、基金投资银行进款不成知足基金通俗结算业务的风险、因沿途提前支取或部分提前 支取而波及的利息损失影响估值等波及到基金流动性方面的风险。                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   （3）基金经管东说念主须加强里面风潦倒挡轨制的开辟。如因基金经管东说念主职工的个东说念主行动导 致基金财产受到损失的，需由基金经管东说念主承担由此形成的损失。   （4）基金经管东说念主投资银行进款时，应就关系事宜在更新招募讲解书中给以清晰，进行 风险揭示。 权分行签订总体团结左券，将资金存放于进款银行总行或其授权分行指定的分支机构，并与 进款银行签订具体进款左券。具体进款左券应包括但不限于以下内容：   （1）进款账户必须以基金口头开立，并加盖基金经管东说念主公章，账户称呼为基金称呼。   （2）左券须约定进款类型、期限、利率、金额、账号、起止期间，进款银行承办行名 称、地址及进款账户。   （3）左券须约定基金托管东说念主承办行称呼、地址和账户，且该基金账户为独一趟款账户， 任何情况下，进款银行都不得将进款本息划往任何其他账户。   （4）资金汇划须通过东说念主民银行支付结算系统，进款银行承办行须知足基金托管东说念主的查 询要求，在查复内容中须明确资金到账期间、金额、所入账户称呼、账号。   （5）进款存续期间，基金经管东说念主应督促进款银行承办行依期向基金经管东说念主和基金托管 东说念主提供进款余额对账单。   （6）未支取进款受损职责由进款银行承担。   （7）左券须约定进款银行不得接受基金经管东说念主或基金托管东说念主任何一方片面建议的对 进款进行改名、转让、挂失、质押、取销、变更印鉴及回款账户信息等可能导致财产滚动的 操作央求。   （8）为驻防特殊情况下的流动性风险，进款银行须提供提前支取时的支付保证承诺和 利息计付等具体安排。   （9）需要由进款银行提供上门送、取单服务的，应在进款左券中明确，进款银行对存 款证实书的着实性负责，并承担叮咛过程中由于进款证实书丢失、损毁、被东说念主为调换等所引 发的一切后果。 金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表持授权寄托书共同全程办理，基金经管东说念主上述事项被授权 东说念主员与基金经管东说念主负责洽谈进款事宜并签订进款左券的东说念主员不成为团结东说念主。   由进款银行提供上门送、取单服务。进款银行要预先指定承办东说念主员，提供承办东说念主员的姓 名、身份证号码。在上门送、取单时，进款银行承办东说念主员应捎带单元先容信/授权书以及个 东说念主身份证件，以便托管行进行核查。 材意象基金托管东说念主处，以便基金托管东说念主有弥散的期间履行相应的业务操作标准。如基金经管 东说念主提前支取或部分提前支取依期进款，导致出现利息损失的，基金经管东说念主负责补足已索要资                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 金部分的息差(即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额)。如发生逾期 支取，托管银行不承担相应利息损失及逾期支取手续费。 遴荐基金托管账户所在地的基金托管东说念主分支机构。   （七）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的上述事项及投资指示或执行投资运作违反法律法则、 基金合同和本托管左券的规矩，应实时以电话提醒或书面领导等方式通知基金经管东说念主限期纠 正。基金经管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金经管东说念主收到书面通知后应 实时查对并以书面样子给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，讲解 违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权 随时对通知县项进行复查，督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主通知的违纪事项 未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应通知中国证监会。   （八）基金经管东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和本托管左券 对基金业求实施核查。对基金托管东说念主发出的书面领导，基金经管东说念主应在规矩期间内回应并改 正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和本托 管左券的要求需向中国证监会报送基金监督通知的事项，基金经管东说念主应积极配合提供关所有 据府上和轨制等。   （九）若基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据交往标准也曾班师的指示违反法律、行政法则 和其他联系规矩，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金经管东说念主，由此形成的损失由 基金经管东说念主承担。   （十）基金托管东说念主发现基金经管东说念主有枢纽违游记动，应实时通知中国证监会，同期通知 基金经管东说念主限期纠正，并将纠正结果通知中国证监会。基金经管东说念主无正派原理，拒却、阻难 对方根据本托管左券规矩附近监督权，或采选拖延、讹诈等妙技妨碍对方进行灵验监督，情 节严重或经基金托管东说念主建议劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应通知中国证监会。   基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全救援基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金经管东说念主筹画的基金资产 净值、每万份基金净收益和七日年化收益率、根据基金经管东说念主指示办理算帐交收、关系信息 清晰和监督基金投资运作等行动。   （二）基金经管东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、未 实施或无故蔓延实施基金经管东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金 合同、本左券过火他联系规矩时，应实时以书面样子通知基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到通知后应实时查对并以书面样子给基金经管东说念主发出回函，讲解违纪原因及纠正期限，并 保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金经管东说念主有权随时对通知县项进行复查，                         祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查行动，包括但不限于：提交 关系府上以供基金经管东说念主核查托管财产的无缺性和着实性，在规矩期间内回应基金经管东说念主并 改正。   （三）基金经管东说念主发现基金托管东说念主有枢纽违游记动，应实时通知中国证监会，同期通知 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果通知中国证监会。基金托管东说念主无正派原理，拒却、阻难 对方根据本左券规矩附近监督权，或采选拖延、讹诈等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金经管东说念主建议劝诫仍不改正的，基金经管东说念主应通知中国证监会。   三、基金财产的救援   （一）基金财产救援的原则 协商责罚。基金托管东说念主未经基金经管东说念主的指示，不得自走运用、责罚、分拨本基金的任何资 产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限职责公司结算数据完成场内交往交收、托 管资产开户银行扣收结算费和账户珍重费等用度）。 期并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通知基金管 理东说念主采选措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金经管东说念主应负责向联系当事东说念主追偿 基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何职责。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 召募专户”。该账户由基金经管东说念主开立并经管。 持有东说念主东说念主数允洽《基金法》、《运作办法》等联系规矩后，基金经管东说念主应将属于基金财产的 沿途资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在规矩期间内，聘任允洽《证券法》规 定条件的司帐师事务所进行验资，出具验资通知。出具的验资通知由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和经管                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新） 正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主救援和使用。 经管东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的举止。 资产的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和经管 基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 金经管东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务之外的举止。 用由基金经管东说念主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东说念主算帐服务，基 金经管东说念主应给以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证 券登记结算有限职责公司的规矩实施。 的投资业务，波及关系账户的开立、使用的，若无关系规矩，则基金托管东说念主比照上述对于账 户开立、使用的规矩实施。   （五）债券托管专户的开设和经管   基金合同班师后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间市集登记结算机构的联系规矩， 在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户、持有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进 行银行间市集债券的结算。基金经管东说念主和基金托管东说念主共同代表基金签订天下银行间债券市集 债券回购主左券。   （六）其他账户的开立和经管 托管东说念主负责开立。新账户按联系规矩使用并经管。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的救援                            祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   基金财产投资的联系什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主存放于基 金托管东说念主的救援库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责 公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代救援库，救援凭证由基金托管东说念主理有。有 价凭证的购买和转让，由基金经管东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主以 外机构执行灵验阻挡的资产不承担救援职责。   （八）与基金财产联系的枢纽合同的救援   与基金财产联系的枢纽合同的签署，由基金经管东说念主负责。由基金经管东说念主代表基金签署的、 与基金财产联系的枢纽合同的原件分辨由基金经管东说念主、基金托管东说念主救援。除本左券另有规矩 外，基金经管东说念主代表基金签署的与基金财产联系的枢纽合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息清晰左券及基金投资业务中产生的枢纽合同，基金经管东说念主应保证基金经管东说念主和基金 托管东说念主至少各持有一份原本的原件。基金经管东说念主应在枢纽合同签署后实时以加密方式将枢纽 合同传真给基金托管东说念主，并在 30 个服务日内将原本投递基金托管东说念主处。枢纽合同的救援期 限为基金合同阻隔后 15 年，法律法则另有规矩的从其规矩。对于无法取得二份以上的原本 的，基金经管东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定 范围内，合同原件不得滚动。   四、基金资产净值筹画和司帐核算   （一）基金资产净值的筹画、复核与完成的期间及标准   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   每万份基金净收益指按照关系法则筹画的每万份基金份额的日净收益，精准到极少点后 （含节沐日）的每万份基金净收益折算出的年收益率，精准到 0.001%，百分号内极少点后 第 4 位四舍五入，。国度另有规矩的，从其规矩。   基金经管东说念主每服务日对基金资产进行估值后，将估值结果发送基金托管东说念主，经基金托管 东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外公布。 本基金的基金司帐职责方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经关系 各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一问候见的，按照基金经管东说念主对基金资产净值的 筹画结果对外给以公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所持有的金融资产和金融欠债。                         祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   本基金按以下方式进行估值：   （1）本基金持有的债券（包括单子）采选摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成 本列示，按票面利率或约定利率并计议其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按执行利 率法摊销，逐日计提收益。本基金不采选市集利率和上市交往的债券和单子的市价筹画基金 资产净值。在联系法律法则允许交往所短期债券不错采选摊余成本法估值前，本基金暂不投 资于交往所短期债券。   （2）由于按摊余成本法估值可能会出现被估值对象的市价和成本价偏离，为摒弃或减 少因基金资产净值的背离导致基金份额持有东说念主权益的稀释或其他不刚正的结果，在执行操作 中，基金经管东说念主与基金托管东说念主需对基金资产净值按市价法依期进行从头评估，即进行“影子 订价”。当影子订价详情的基金资产净值与摊余成本法筹画的基金资产净值的偏离度的统统 值达到或跨越 0.25%时，基金经管东说念主应根据风潦倒挡的需要疗养组合，其中，对于偏离度的 统统值达到或跨越 0.5%的情形，基金经管东说念主应编制并清晰临时通知。   （3）如有可信根据标明按上述规矩不成客不雅反应基金资产公允价值的，基金经管东说念主可 根据具体情况，在与基金托管东说念主商议后，按最能反应基金资产公允价值的方法估值。   （4）国度有最新规矩的，按其规矩进行估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、标准及关系法 律法则的规矩或者未能充分珍重基金份额持有东说念主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商责罚。 基金资产估值罪戾处理。   （三）每万份基金净收益和七日年化收益率罪戾的处理方式 生差错时，视为每万份基金净收益和七日年化收益率罪戾。当每万份基金净收益和七日年化 收益率出现罪戾时，基金经管东说念主应当立即给以纠正，并采选合理的措施防患损失进一步扩大； 当罪戾偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当报中国证监会备案；当罪戾偏差 达到基金资产净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当在报中国证监会备案的同期并实时进行公告。 如法律法则或监管机关对前述内容另有规矩的，按其规矩处理。 补偿时，基金经管东说念主和基金托管东说念主应根据执行情况界定两边承担的职责，经阐发后按以下条 款进行补偿：   （1）本基金的基金司帐职责方由基金经管东说念主担任，与本基金联系的司帐问题，如经双 方在对等基础上充分筹商后，尚不成达成一致时，按基金经管东说念主的建议实施，由此给基金份 额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   （2）若基金经管东说念主筹画的每万份基金净收益和七日年化收益率已由基金托管东说念主复核确 认后公告，而且基金托管东说念主未对筹画过程建议疑义或要求基金经管东说念主书面讲解，每万份基金 净收益和七日年化收益率出错且形成基金份额持有东说念主损失的，应根据法律法则的规矩对投资 者或基金支付补偿金，就执行向投资者或基金支付的补偿金额，基金经管东说念主与基金托管东说念主按 照经管费和托管费的比例各自承担相应的职责。   （3）如基金经管东说念主和基金托管东说念主对每万份基金净收益和七日年化收益率的筹画结果， 诚然屡次从头筹画和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布每万份基金净收益和七 日年化收益率的情形，以基金经管东说念主的筹画结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金造 成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   （4）由于基金经管东说念主提供的信息罪戾（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而 导致每万份基金净收益和七日年化收益率筹画罪戾而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的 损失，由基金经管东说念主负责赔付。 可抗力原因，基金经管东说念主和基金托管东说念主诚然也曾采选必要、稳妥、合理的措施进行检验，但 是未能发现该罪戾而形成的每万份基金净收益和七日年化收益率筹画罪戾，基金经管东说念主、基 金托管东说念主解任补偿职责。但基金经管东说念主应积极采选必要的措施摒弃由此形成的影响。 理东说念主筹画结果为准。 两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 益，已决定蔓延估值；淌若出现基金经管东说念主合计属于伏击事故的任何情况，导致基金经管东说念主 不成出售或评估基金资产时； 值期间仍导致公允价值存在枢纽不祥情趣时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金经管东说念主应当 暂停基金估值；   （五）基金司帐轨制   按国度联系部门规矩的司帐轨制实施。   （六）基金账册的建立                         祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   基金经管东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐通知。基金经管东说念主独未必建设、记录 和救援本基金的全套账册。若基金经管东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金 经管东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净 值的筹画和公告的，以基金经管东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与通知的编制和复核   基金财务报表由基金经管东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金经管东说念主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。查对不符时， 应实时通知基金经管东说念主共同查出原因，进行疗养，直至两边数据完全一致。   （1）报表的编制   算帐过程中的联系枢纽事项须实时公告；基金财产算帐通知经允洽《证券法》规矩条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。基金财产 算帐公告于基金财产算帐通知报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行 公告，基金财产算帐小组应当将算帐通知登载在规矩网站上，并将算帐通知领导性公告登载 在规矩报刊上。   （2）报表的复核   基金经管东说念主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行疗养， 疗养以国度联系规矩为准。   基金经管东说念主应留足充分的期间，便于基金托管东说念主复核关系报表及通知。   （八）基金经管东说念主应在编制季度通知、半年度通知或者年度通知之前实时向基金托管东说念主 提供基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。   五、基金份额持有东说念主名册的救援   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。基金份额持 有东说念主名册由基金注册登记机构根据基金经管东说念主的指示编制和救援，基金经管东说念主和基金托管东说念主 应分辨救援基金份额持有东说念主名册，保存期不少于 15 年，法律法则另有规矩的从其规矩。如 不成妥善救援，则按关系法则承担职责。   在基金托管东说念主要求或编制半年报和年报前，基金经管东说念主应将联系府上送交基金托管东说念主， 不得无故拒却或延误提供，并保证其的着实性、准确性和无缺性。基金托管东说念主不得将所救援 的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应顺从守秘义务，法律法则另 有规矩或有权机关另有要求的除外。   六、争议责罚方式                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   因本左券产生或与之关系的争议，两边当事东说念主应通过协商、协调责罚，协商、协调不成 责罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，仲裁场合为深圳市，按照深圳国际仲 裁院届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事东说念主均有敛迹力，仲裁用度由 败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，各自连续诚实、极力、 尽责地履行基金合同和本托管左券规矩的义务，珍重基金份额持有东说念主的正当权益。   本左券受中国法律统领。   七、托管左券的变更、阻隔与基金财产的算帐   （一）托管左券的变更标准   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内容不得与 基金合同的规矩有任何冲破。基金托管左券的变更报中国证监会核准或备案后班师。   （二）基金托管左券阻隔出现的情形   （三）基金财产的算帐   （1）基金合同阻隔情形发生时，成立基金财产算帐组，基金财产算帐组在中国证监会 的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐组成员由基金经管东说念主、基金托管东说念主、允洽《证券法》规矩条件的注 册司帐师、讼师以及中国证监会规矩的东说念主员组成。基金财产算帐组不错聘用必要的服务主说念主员。   （3）在基金财产算帐过程中，基金经管东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，连续诚实、 极力、尽责地履行基金合同和本托管左券规矩的义务，珍重基金份额持有东说念主的正当权益。   （4）基金财产算帐组负责基金财产的救援、清理、估价、变现和分拨。基金财产算帐 组不错照章进行必要的民事举止。   基金合同阻隔情形发生，应当按法律法则和基金合同的联系规矩对基金财产进行算帐。 基金财产算帐标准主要包括：   （1）基金合同阻隔情形发生后，发布基金财产算帐公告；   （2）基金合同阻隔情形发生时，由基金财产算帐组统一给与基金财产；   （3）对基金财产进行清理和阐发；   （4）对基金财产进行估价和变现；   （5）聘任司帐师事务所对算帐通知进行审计；                          祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）   （6）聘任讼师事务所出具法律主张书；   （7）将基金财产算帐结果通知中国证监会；   （8）参加与基金财产联系的民事诉讼；   （9）公布基金财产算帐结果；   （10）对基金剩余财产进行分拨。   算帐用度是指基金财产算帐组在进行基金财产算帐过程中发生的通盘合理用度，算帐费 用由基金财产算帐组优先从基金财产中支付。   （1）支付算帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）归还基金债务；   （4）按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项规矩归还前，不分拨给基金份额持有东说念主。   算帐过程中的联系枢纽事项须实时公告；基金财产算帐通知经允洽《证券法》规矩条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。基金财产 算帐公告于基金财产算帐通知报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行 公告，基金财产算帐小组应当将算帐通知登载在规矩网站上，并将算帐通知领导性公告登载 在规矩报刊上。   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上，法律法则另有规矩的从其 规矩。                                    祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                  二十一、基金份额持有东说念主服务   本基金经管东说念主承诺向基金份额持有东说念主提供一系列的服务。同期，基金经管东说念主有权根据基 金份额持有东说念主的需要和市集的变化，对以下主要服务内容进行加多或变更。   一、网上开户与交往服务   客户持有指定银行的账户，通过祯祥基金官网交往平台，不错达成在线开户交往。   祯祥基金网址：www.fund.pingan.com   二、府上的寄送服务 单。客户可根据个东说念主需要，通过祯祥基金客户服务热线或者祯祥基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需额外承担纸质或电子对账单的服务用度。 经管东说念主可控的原因邮寄府上可能无法投递，对此本基金经管东说念主不作念任何承诺和保证。基金管 理东说念主也分歧因邮寄府上出现遗漏、泄露而导致的平直或盘曲毁伤承担任何补偿职责。由于交 易对账单记录信息属于个东说念主秘籍，请务必预留正确的通信地址及磋商方式，并实时进行更新。 内容。由于互联网是灵通性的公众汇集，基金经管东说念主也无法完全保证其安全性与实时性。因 此祯祥基金经管公司分歧电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互 联网或通信等原因形成的信息不无缺、泄露等而导致的平直或盘曲毁伤承担任何补偿职责。   三、依期定额投资贪图   基金经管东说念主可利用非直销销售机构网点和本公司网上交往系统为投资者提供依期定额 投资的服务（本公司网上交往系统的依期定额投资服务当今仅对个东说念主投资者通畅）。通过定 期定额投资贪图，投资者不错通过固定的渠说念，依期定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、汇集在线服务   基金份额持有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录祯祥基金网站，可享有账 户查询、交往明细查询、对账单寄送方式或频率建设、修改查询密码等多项在线服务。   基金经管东说念主网站亦提供基金公告、投资资讯、管待刊物、基金学问等多样信息供投资东说念主 查询。   公司网址：www.fund.pingan.com   客服邮箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务                                 祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）      客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时交往情况、基金账户余额、基金居品与服务 等信息查询。      客户服务中心东说念主工座次每个交往日 9：00-17：00 为投资东说念主提供服务，投资东说念主不错通过 该客服中心取得业务究诘、信息查询、投诉建议、信息定制和府上修改等专项服务。      客服电话：400-800-4800（免资料话费）      直销电话：0755-22627627      直销传真：0755-23990088      六、投诉受理      投资东说念主不错拨打祯祥基金经管有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金经管东说念主和销售网点提所供的服务进行投诉。      对于服务日期间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，本基金管 理东说念主将在承诺的时限内进行处理。对于非服务日建议的投诉，将在顺延的服务日当日进行处 理。      办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祯祥金融中心 34 层      七、如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请通过上述方式磋商本基金 经管东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面交融了本招募讲解书。                                     祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                    二十二、其他应清晰事项    本基金 2023 年 07 月 01 日至 2024 年 06 月 30 日发布的公告：                                 完善、更新身份信息府上以免影响业务办理                                 的公告                                 告                                 券股份有限公司为祯祥日增利货币市集基金                                 销售机构的公告                                 销售有限公司关系销售业务的公告                                 申购、迁移转入及依期定额投资业务的公告                                 更新                                 告                                 增深圳市前海排排网基金销售有限职责公司                                 为销售机构的公告                                 （海口）基金销售有限公司关系销售业务的                                 公告                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 的公告                                 更新                                 富基金销售有限公司为旗下部分基金销售机                                 构的公告                                 完善、更新身份信息府上以免影响业务办理                                 的公告                               祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）                           告                           利基金销售有限公司和北京增财基金销售有                           限公司关系销售业务的公告                           购、迁移转入及依期定额投资业务的公告                           份有限公司为旗下基金销售机构的公告                           份有限公司为旗下基金销售机构的公告                           申购、迁移转入及依期定额投资业务的公告                           增上海大贤慧基金销售有限公司为销售机构                           的公告                           更新                           申购、迁移转入及依期定额投资业务的公告                           告                           份有限公司为旗下基金销售机构的公告                           增中原银行股份有限公司为销售机构的公告                           售有限公司办理关系销售业务的公告                           增江苏银行股份有限公司为销售机构的公告                           更新 注：其他清晰事项详见基金经管东说念主发布的关系公告。                         祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）         二十三、对招募讲解书更新部分的讲解   本招募讲解书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等其他联系法律法则的要求及基 金合同的规矩，对《祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）》进行了更新，主要更新 内容如下：                                祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）              二十四、招募讲解书存放过火查阅方式      本基金招募讲解书存放于基金经管东说念主和基金托管东说念主的办公局面、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业期间免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理期间内取 得招募讲解书的复印件。对投资者按上述方式所取得的文献过火复印件，基金经管东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容完全一致。      投资者还不错平直登录基金经管东说念主的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募讲解 书。                        祯祥日增利货币市集基金招募讲解书（更新）             二十五、备查文献 本基金备查文献包括下列文献： 存放场合：基金经管东说念主、基金托管东说念主处 查阅方式：投资东说念主可在营业期间免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                祯祥基金经管有限公司